• Toutes nos formations
    • Nos sessions garanties
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Banque-Assurance
    • Performance individuelle et collective by Elegia
    • Toutes nos formations d'actualités
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Banque-Assurance
    • Nos certificats et diplômes
    • Formations éligibles CPF
    • Comptable
    • Responsable comptable
    • Consolideur
    • Fiscaliste
    • Contrôleur de gestion
    • Auditeur interne
    • Directeur administratif et financier
    • Juriste
    • Avocat
    • Responsable paie
    • Responsable RH
    • Expert Comptable
    • Formation catalogue en intra
    • Formations internationales
    • Formations sur-mesure
    • Le pack compétences +
    • Notre offre digitale
    • Mon espace formation
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Comptable
    • Responsable comptable
    • Consolideur
    • Fiscaliste
    • Contrôleur de gestion
    • Auditeur interne
    • Directeur administratif et financier
    • Juriste
    • Avocat
    • Responsable paie
    • Responsable RH
    • Expert Comptable

Formation - Les fondamentaux de l'analyse crédit

En partenariat avec
Bärchen

Objectifs et compétences visées de la formation

Sensibiliser les analystes crédit à la lecture d'un bilan simplifiéIdentifier les points-clés de l'analyse pour une prise de décision rapideDécouverte des métiers de l'analyse crédit
Programme

Programme de cette formation

Fondamentaux de l'analyse crédit

Cadre réglementaire et métiers de l'analyse crédit
Définition et mesure du risque de crédit
Facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer
Etude de cas : organisation de la fonction (lien avec les autres fonctions finance, objectifs, contrôles,..)
Exemples de calculs de perte attendue

Spécificités de l'analyse retail vs corporate

Natures différenciées et documents-clés respectifs
Points d'attention
Etude de cas : comparaison de constitution de trois dossiers

Introduction aux états financiers

Bilan
Compte de résultat
Cash flow statement
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers

Segmentation de l'activité sur l'analyse

Différence entre rentabilité et solvabilité
Influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan
Influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat
Illustration : Etats financiers simplifiés d'une banque, société de service et entreprise industrielle

La pratique de l'analyse crédit corporate

Comptes consolidés
Connaitre les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS
L'essentiel des financements structurés
Analyse des cash-flows et trésorerie

Travaux Pratiques

Constitution d'un dossier
Documents à produire (chiffres, scoring, BdF,?)
Output du modèle et interprétation d'un refus
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers
Revue d'un dossier avec l'intervenant
Analyse
Décision
Communication synthétique et argumentée au partenaire
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Avant
Après
Elargir
Découvrez nos prochaines conférences et formations d’actualité :

A qui s'adresse cette formation

Toute personne en charge de l'analyse des dossiers de financement des entreprises : collaborateurs de la direction des engagements, des risques, analystes crédit, chargés de clientèle entreprises...

Pré-requis de la formation

Connaissances de base en analyse crédit

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Karine TOURTEAU BRUON,

    Consultante en financement d'entreprises

    Diplômée d'un DESS Banque Finance, j'ai une expérience bancaire de 16 ans d'abord en tant que Chargée d'affaires Entreprise puis en tant que Responsable des Engagements et des Risques où j'étais en charge de l'octroi de crédit pour 50 agences bancaires et du suivi des Engagements. J'accompagne à présent les dirigeants d'entreprise dans l'optimisation de leur plan de financement et leur recherche de financements bancaires et annexes (Financements structurés, aidés, participatifs?)

    Domaines d’expertise :

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

  • Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l'actualité, TP et cas pratiques multiples
Evaluation de la formation

  • Questionnaire amont et aval pour évaluer l'acquisition à chaud.
  • Remise d'une attestation de compétences en fin de formation.
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris

A noter

Cette formation de remplace le module ?Faire parler les états financiers d'une entreprise pour sécuriser la décision de crédit?

FAQ

Quels sont les documents que je recevrai suite à mon inscription et quand ?

Une confirmation d’inscription accompagnée de votre convention de formation et du programme du ou des stages sélectionnés vous seront adressés par e-mail 48 heures après votre inscription. En cas de prise en charge par un OPCO, vous devez lui transmettre votre convention de formation dès réception.

La convocation de formation est adressée au participant au moins 10 jours avant la date de début de la formation, accompagnée de toutes les informations pratiques : dates, lieux, horaires, sélection d’hôtels proches à tarif négocié.

L'attestation de présence et la feuille d’émargement sont envoyées avec la facture, à l'issue de la formation.
Tous nos documents sont numérisés, vous pouvez les demander à tout moment (par mail inscription@flf.fr ou par téléphone en cliquant ici), ils vous seront adressés dans les meilleurs délais.

Quels sont les horaires de formations ?

Les formations chez Francis Lefebvre Formation débutent généralement le 1er jour à 9h30 (les jours suivants à 9h00) et se terminent entre 17h00 et 17h30. Nous vous accueillons sur place à partir de 8h30. Un petit déjeuner d’accueil  vous est proposé avant la formation. Nos formations durent 7 heures par jour.

Les horaires précis ainsi que le lieu de votre formation vous seront précisés dans votre convocation que vous recevrez au moins 10 jours avant la formation.

Pour connaître toutes les informations concernant le déroulement de votre formation, cliquez ici.

Quelles sont les modalités digitales disponibles en amont de ma formation ?

Pour préparer votre formation dans les meilleures conditions, bon nombre de formations disposent de briques digitales accessibles avant de venir en salle de formation. Il peut s’agir d’un quiz de positionnement, de vidéos courtes à consulter, d’un cas préparatoire qui fera l’objet d’un échange en salle avec les autres participants et l’intervenant expert ou encore de modules e-learning pour se remettre à niveau. Autant de modalités possibles.

Quelles sont les modalités pédagogiques accessibles après ma formation ?

Le participant dispose d’un espace pédagogique ouvert et accessible pendant un an après sa formation. Il y retrouve systématiquement son support de formation. Mais aussi selon la pédagogie pensée pour la formation suivie, des fiches pratiques complémentaires et téléchargeables, des modules e-learning pour réviser, des cas pratiques pour s’exercer ou encore une évaluation en ligne pour vérifier les connaissances acquises.

Comment j’accède à mes ressources digitales ?

Qu’il s’agisse d’une formation digitale suivie individuellement (classe virtuelle, modules e-learning, parcours e-learning) ou de ressources digitales associées à votre formation présentielle, vous recevez un lien internet pour vous connecter à votre Espace Participants. Via cet espace, vous accédez alors à votre espace pédagogique et à toutes vos ressources digitales.

Comment financer votre formation ?

Salarié d’une entreprise, votre projet de formation s’inscrit dans le cadre du plan de développement des compétences : le financement relève de l’entreprise qui peut obtenir une prise en charge totale ou partielle par son OPCO (entreprises de moins de 50 salariés).

Demandeur d’emploi : plusieurs financements mobilisables en fonction du projet et du type de formation. Se rapprocher du Pôle emploi.

Bénéficiaire d’un Plan de départ volontaire (PDV) ou d’un Plan de sauvegarde de l’emploi (PSE) : le projet de formation est présenté à la cellule de redressement afin d’obtenir un financement spécifique.