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Formation - Les fondamentaux de l'analyse crédit

En partenariat avec
Bärchen
  • LES NOUVEAUTES

Objectifs et compétences visées de la formation

Sensibiliser les analystes crédit à la lecture d'un bilan simplifié.Identifier les points-clés de l'analyse pour une prise de décision rapide.Découvrir les métiers de l'analyse crédit.
Programme

Programme de cette formation

Fondamentaux de l'analyse crédit

Cadre réglementaire et métiers de l'analyse crédit.
Définition et mesure du risque de crédit.
Facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer.
Étude de cas : organisation de la fonction (lien avec les autres fonctions finance, objectifs, contrôles,..)
Exemples de calculs de perte attendue

Spécificités de l'analyse retail vs corporate

Natures différenciées et documents-clés respectifs.
Points d'attention.
Étude de cas : comparaison de constitution de trois dossiers

Introduction aux états financiers

Bilan.
Compte de résultat.
Cash flow statement.
Étude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers

Segmentation de l'activité sur l'analyse

Différence entre rentabilité et solvabilité.
Influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan.
Influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat.
Illustration : états financiers simplifiés d'une banque, société de service et entreprise industrielle

La pratique de l'analyse crédit corporate

Comptes consolidés.
Connaître les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS.
L'essentiel des financements structurés .
Analyse des cash flows et trésorerie.
Travaux Pratiques :
constitution d'un dossier
documents à produire (chiffres, scoring, BdF,?)
output du modèle et interprétation d'un refus
Étude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers :
revue d'un dossier avec l'intervenant
analyse
décision
communication synthétique et argumentée au partenaire
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Avant
Après
Elargir

A qui s'adresse cette formation

Toute personne en charge de l'analyse des dossiers de financement des entreprises : collaborateurs de la direction des engagements, des risques, analystes crédit, chargés de clientèle entreprises...

Pré-requis de la formation

Connaissances de base en analyse crédit.

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Karine TOURTEAU BRUON,

    Consultante en financement d'entreprises

    Diplômée d'un DESS Banque Finance, j'ai une expérience bancaire de 16 ans d'abord en tant que Chargée d'affaires Entreprise puis en tant que Responsable des Engagements et des Risques où j'étais en charge de l'octroi de crédit pour 50 agences bancaires et du suivi des Engagements. J'accompagne à présent les dirigeants d'entreprise dans l'optimisation de leur plan de financement et leur recherche de financements bancaires et annexes (Financements structurés, aidés, participatifs?)

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Approche méthodologique

Application pratique de synthèse permettant de traiter un dossier d'analyse crédit de A à Z

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l'actualité, exemples et cas pratiques multiples.

Evaluation de la formation

  • Feuille d'émargement à signer par les participants et l'intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
    • A chaud, dès la fin de la formation, mesurant la satisfaction des participants. Avec votre accord, votre note globale et votre commentaire peuvent être publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service.
    • A froid, 40 jours après la formation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail.
  • Remise d'une attestation individuelle de formation sur demande.
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris

A noter

Cette formation remplace le module « Faire parler les états financiers d'une entreprise pour sécuriser la décision de crédit »