Lorsque votre entreprise présente une trésorerie excédentaire, il est important de mettre en place une stratégie de placement adaptée pour en collecter une rémunération. Cette formation vous permettra de découvrir l'environnement des taux d'intérêts et le fonctionnement de la BCE (Banque centrale européenne). En fonction des objectifs et enjeux que vous aurez déterminés au sein de votre structure, vous serez capable de choisir le ou les placements les plus adaptés.
Objectifs pédagogiques
Programme de la formation
Engagement
Décrire l'environnement des taux d'intérêt à court terme
L'impact de l'action de la Banque Centrale Européenne (BCE)Les indices de taux d'intérêt à court termeIdentifier les enjeux des supports de placement à court terme
La fixation des objectifs : se situer dans le tryptique rentabilité-risque-liquiditéLes conditions d'efficacité et de sécurité d'une politique de placement : un système fiable de prévision de trésorerie, l'évaluation des risques et de la profitabilité des opérations engagées, l'organisation des ressources humaines et matériellesL'arbitrage placement/découvert/conditions commercialesLes placements intra/inter-entreprisesDécrire les produits bancaires
Les dépôts à vueLes dépôts à termeLes dépôts structurésDécrire les produits financiers
Les titres de créances : NEU CP et NEU MTN, les obligations de court termeDéfinir les critères de sélection des supports de placement et la posture du trésorier
Sécurité (les risques identifiés et acceptés)Liquidité (la stratification de la trésorerie)Rentabilité espéréeSimplicitéFiscalité (liée aux statuts des investisseurs)Agilité, communication, esprit critiqueContrôler les opérations de placement
Back Office - la comptabilitéContrôle des échéances et des fluxContrôle des engagements (dispersion du risque)Transfert
Les points forts
Comparaison des différents produits financiers selon une approche multicritères
Nombreux cas pratiques pour calculer des taux et valoriser des placements
À qui s’adresse cette formation ?
Trésoriers - Responsables comptables - RAF - Contrôleurs de gestion
Pré-requis
Avoir des connaissances et une pratique en gestion de trésorerie
Moyens pédagogiques
Satisfaction et Evaluation
Parmi nos formateurs
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.