Objectifs et compétences visées de la formation
Pour gérer et optimiser un patrimoine personnel : Effectuer les bons choix d'optimisation en connaissant les différents schémas patrimoniaux possibles et leurs spécificités techniques. Identifier les situations à risques et les prévenir pour une approche dynamique du patrimoine. Exposer les raisonnements optimisants selon la clientèle suivie.
Programme
Programme de cette formation
Aménager les régimes matrimoniaux
Rappel des basiques sur les régimes matrimoniaux, le statut du concubin, le PACS.
Régime matrimonial et aménagements : quelles techniques pour quels besoins ? Pour quels objectifs ?
la protection du patrimoine ;
la protection du conjoint ;
faciliter la gestion des actifs...
Cas pratiques
Optimiser les transmissions
Les donations : des situations basiques aux libéralités complexes.
Les libéralités et le démembrement de propriété : les techniques juridiques et les limites.
L'assurance-vie ou les contrats de capitalisation : les critères de choix.
Illustration : les effets de levier juridiques et fiscaux du recours au démembrement de propriété
Conseiller la forme juridique adaptée à la gestion patrimoniale
La société civile et gestion de patrimoine :
Quels sont les intérêts juridiques ?
Quels schémas proposer ?
Optimiser le patrimoine professionnel
La société d'exploitation et la société civile, le couple infernal ?
Les techniques de recours à la holding : dans quels cas ?
la transmission.
Illustration : les effets de levier de la société holding à travers des exemples chiffrés
Approche transverse et techniques croisées : la technique du Family Buy Out (FBO).
Illustration : présentation d'une technique de transmission optimisante d’entreprise familiale grâce Family Buy Out
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Avant
- Patrimoine du chef d'entreprise : outils de gestion et leviers d'optimisation( 1443 )
- Impôt sur le revenu( 1456 )
Elargir
- Recourir aux sociétés civiles immobilières : optimisation juridique et fiscale( 1432 )
- Holding patrimoniale( 1448 )
- Apport-cession et report d'imposition : comment réinvestir ? (Classe virtuelle)( 2023 )
- Outils de transmission transgénérationnelle : comment les réussir, pour quels objectifs (Classe virtuelle)( 2024 )
Approfondir
- Club Actualité fiscale du patrimoine( 1450 )
- Conférence Actualité fiscale du patrimoine( 1453 )
- Actualité des principales solutions patrimoniales( 1462 )
Découvrez nos prochaines conférences et formations d’actualité :
- Conférence Actualité fiscale du patrimoine( 1453 )
- Actualité des principales solutions patrimoniales( 1462 )
- La holding animatrice : un outil d'optimisation fiscale enfin stabilisé ?( 1463 )
- DAC 6 : étendue de l’obligation déclarative et préparation de la première déclaration( 3156 )
Cette formation fait partie du cursus de la formation certifiante suivante :
- Certificat Ingénierie patrimoniale( L-PA6000 )
A qui s'adresse cette formation
Banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, juristes, assureurs conseils, avocats, notaires, experts-comptables.
Homologations de la formation
Pré-requis de la formation
Pratique et expérience en gestion de patrimoine ainsi que connaissances de la fiscalité personnelle.
Intervenants
L'intervenant de cette formation
Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :
Emmanuel BOUVENOT,
Notaire et ingénieur Patrimonial
Diplômé du notariat et disposant d'une forte expérience professionnelle tant dans ce domaine que dans le secteur de l'assurance et de la banque, Emmanuel BOUVENOT est actuellement Responsable du département ingénierie patrimoniale d'un grand groupe bancaire français.
Les plus
Les points forts de cette formation sont :
Triple approche : juridique, fiscale, patrimoniale
Nombreux conseils pratiques et exemples chiffrés pour se rendre compte des montages « optimisants »
Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
- Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d'exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
- Notre pédagogie favorise l'interactivité entre participants et intervenant
- Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l'espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
- Feuille d'émargement à signer par les participants et l'intervenant par demi-journée de formation
- Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
- A chaud, dès la fin de la formation, mesurant la satisfaction des participants. Avec votre accord, votre note globale et votre commentaire peuvent être publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service.
- A froid, 40 jours après la formation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail.
- Remise d'une attestation individuelle de formation sur demande.