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Lutte anti-blanchiment dans le secteur bancaire

Se conformer aux exigences du régulateur
Objectifs de la formation

Comprendre la véritable problématique du blanchiment pour appréhender l’articulation et le fonctionnement des circuits de blanchiment.Organiser la prévention contre les risques de blanchiment.Synthétiser les obligations professionnelles et se préparer aux contrôles des différents régulateurs (ACPR, AMF, ARJEL, CNS).

 

Cette formation fait partie du Certificat Compliance officer.

Pour consulter le programme complet de ce certificat, cliquez ici

 

Programme

Connaître les origines de l’argent sale

Comprendre la notion d’argent sale : argent noir/argent gris.
Identifier les crimes et délits à l’origine de l’argent sale.
Atelier de réflexion :
compréhension de la notion de blanchiment à partir d'un extrait de film
identification des 3 étapes du blanchiment à partir d'une vidéo

Cerner tous les enjeux

Les conséquences sur les économies légales.
L'émergence d'une nouvelle forme de concurrence déloyale et la naissance de monopoles mafieux.

Identifier les techniques de blanchiment habituellement rencontrées

Les techniques artisanales.
Les techniques financières.
Quelques typologies TRACFIN.
Illustration : les techniques de blanchiment pour comprendre le circuit de l'argent sale "réinjecté" dans l'économie légale

Maîtriser la réglementation européenne

Les directives européennes : 20 ans de renforcement jusqu'à la 4ème directive.
Leur transposition en France.
Les dernières évolutions : 4ème directive, FACTA et Common Reporting Standard.

Organiser efficacement la prévention

La structuration interne : déclaration de soupçon ; automatisation informatique.
La relation clientèle.
L’approche par les risques : mise en place d’une cartographie de la clientèle et des opérations.
Illustration : le calcul du scoring pour déterminer le niveau de risques
Cas pratique : remplir une déclaration de soupçon

Quelles sont les responsabilités et obligations professionnelles ?

La lutte anti-blanchiment institutionnelle.
La définition des obligations professionnelles.
La responsabilité et la complicité de blanchiment, un risque réel.
Quelles sanctions pénales et professionnelles ?
La préparation au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), de l'Autorité de Régulation des Jeux en Ligne (ARJEL) ou de la Commission Nationale des Sanctions (CNS).
Illustration : à partir d'une vidéo reprenant les principales sanctions encourues ces dernières années, présentation d'un diagramme pour mieux cerner la chaîne de responsabilité
A qui s'adresse cette formation

Compliance officers, cadres et employés de banque chargés de la prévention et du contrôle anti-blanchiment, juristes de banque, directeurs d’agence, gestionnaires de patrimoine. Avocats.

Homologations
  • CNB homologation
Pré-requis
Aucune connaissance spécifique n'est nécessaire.
Intervenants
Vos principaux intervenants

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Charlotte GAUDIN,

    Associé fondateur, consultante indépendante

    Diplômée de l’université de droit d’Aix-Marseille III et de l’Institut de relations Internationales et Stratégiques de Paris, certifiée AMF, est l’auteur de plusieurs publications dédiées aux problématiques LAB-FT. Après près d’une dizaine d’années de missions de conseil et d’analyses juridiques touchant cette thématique, Charlotte Gaudin souhaite offrir aux entités et aux personnes assujetties à cette règlementation les clefs de compréhension et les meilleures pistes pour trouver un juste équilibre entre Conformité et Performance.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Nombreux schémas et cas réels exposés pour appréhender efficacement les risques de blanchiment

Bénéficier de l’expertise de l’intervenant, spécialisé en LAB

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne avec notre partenaire FORMAEVA
    • A chaud, le lendemain de la formation, mesurant la satisfaction des participants
    • A froid, 90 jours après la 1ère évaluation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande
A noter

Homologation Conseil National des Barreaux n°17-027