• Toutes nos formations
    • Nos sessions garanties
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Banque-Assurance
    • Performance individuelle et collective by Elegia
    • Toutes nos formations d'actualités
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Banque-Assurance
    • Nos certificats et diplômes
    • Formations éligibles CPF
    • Comptable
    • Responsable comptable
    • Consolideur
    • Fiscaliste
    • Contrôleur de gestion
    • Auditeur interne
    • Directeur administratif et financier
    • Juriste
    • Avocat
    • Responsable paie
    • Responsable RH
    • Expert Comptable
    • Formation catalogue en intra
    • Formations internationales
    • Formations sur-mesure
    • Le pack compétences +
    • Notre offre digitale
    • Mon espace formation
    • Fiscalité
    • Patrimoine
    • Immobilier
    • Comptabilité
    • Consolidation-Normes IFRS
    • Compliance, audit et risques
    • Gestion-Finance
    • Paie
    • Droit social-GRH
    • Droit des affaires
    • Comptable
    • Responsable comptable
    • Consolideur
    • Fiscaliste
    • Contrôleur de gestion
    • Auditeur interne
    • Directeur administratif et financier
    • Juriste
    • Avocat
    • Responsable paie
    • Responsable RH
    • Expert Comptable

Formation - Comprendre et comparer les produits financiers, bancaires et d'assurance

Initiation à l'utilisation des calculs financiers

Pour pouvoir comprendre le fonctionnement des produits financiers et bancaires, analyser ou comparer des offres concurrentes, il est indispensable de s'approprier les calculs financiers qui les régissent. Par une approche pédagogique accessible à tous, il devient possible d'appliquer des techniques mathématiques simples, pertinentes et pragmatiques.

Objectifs et compétences visées de la formation

Maîtriser les notions-clés du calcul financierManipuler les taux d'intérêt, les tableaux d'amortissement, les simulations d'épargne.Être en mesure de comparer les offres financières ou bancaires, de choisir, de conseiller.
Programme

Programme de cette formation

Les notions-clés pour s'approprier les bases du calcul financier

Fractions et pourcentages.
Rythmes d'accroissement.
Puissances et racines.
Cas pratiques :
calculer l'évolution d'un indice boursier
calculer le rendement d'une Sicav
interpréter un graphique de performance

Les différents taux d'intérêt pour évaluer le prix de l'argent

Taux nominal/réel.
Taux simples/composés.
Taux d'intérêts postcomptés/précomptés.
Taux d'intérêts proportionnels/équivalents.
Illustration : quelques taux de référence
Cas pratiques :
calculer les intérêts d'un compte à terme et d'un compte sur livret
calculer la valeur acquise d'un capital placé sur un contrat d'assurance

La capitalisation et l'actualisation pour se projeter et comparer des valeurs dans le temps

Capitalisation et actualisation.
La puissance du taux/la force du temps.
Annuités.
Cas pratiques :
valoriser un capital dans le temps à partir de plusieurs scénarios de taux d'intérêt
préparer sa retraite par des versements réguliers ou des versements ponctuels
Atelier de réflexion : l'impact du taux d'intérêt sur les performances des produits

Les crédits : maîtriser les calculs pour évaluer les offres et mieux choisir

Les fondamentaux.
Remboursement par annuités constantes.
Construction du tableau d'amortissement.
Franchise de remboursement.
TAEG/TEG.
Cas pratiques :
analyser une offre de prêt
rechercher une mensualité maximum
Illustration : le rendement d'un investissement locatif financé par emprunt

Les obligations et les actions : comprendre les mécanismes d'évaluation

Obligations :
caractéristiques et formation du prix ;
cotation : pied de coupon/coupon couru.
Actions :
caractéristiques et déterminants de la valorisation ;
rendement courant et performance globale.
Cas pratiques :
calculer le montant à payer pour un achat d'obligations à taux fixe
calculer un taux de rendement actuariel
Partage d'expériences : le poids du risque dans la comparaison des performances
Quiz de synthèse : les notions-clés des calculs financiers
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Elargir

A qui s'adresse cette formation

Collaborateurs des services financiers et comptables, contrôleurs de gestion, auditeurs, conseillers de clientèle, gestionnaires de patrimoine, managers, et toute personne souhaitant comprendre le fonctionnement des produits financiers ou de bancassurance.

Pré-requis de la formation

Aucune connaissance spécifique n'est nécessaire.

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Son portrait vidéo

    Eric CHENEVIERE,

    Expert Finance et Banque / Formateur

    Diplômé en Actuariat, il bénéficie d'une expérience de plus de 20 ans sur les marchés financiers, comme Responsable de salle des marchés régionale, gérant d'OPC et Conseiller en activités de marchés. Il a dirigé des missions d'audit bancaire pendant 7 ans. Il anime des formations en finance, marchés de capitaux, économie, réglementation bancaire et matières transversales.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Approche très progressive et pragmatique avec de nombreux cas pratiques et illustrations

Vous repartez avec les formules de calcul de base et un glossaire du vocabulaire lié aux calculs financiers

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d'exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l'interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l'espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation

  • Feuille d'émargement à signer par les participants et l'intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
    • A chaud, dès la fin de la formation, mesurant la satisfaction des participants. Avec votre accord, votre note globale et votre commentaire peuvent être publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service.
    • A froid, 40 jours après la formation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail.
  • Remise d'une attestation individuelle de formation sur demande.
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris
  • -

A noter

Comprendre et comparer les produits financiers et bancaires

FAQ

Quels sont les documents que je recevrai suite à mon inscription et quand ?

Une confirmation d’inscription accompagnée de votre convention de formation et du programme du ou des stages sélectionnés vous seront adressés par e-mail 48 heures après votre inscription. En cas de prise en charge par un OPCO, vous devez lui transmettre votre convention de formation dès réception.

La convocation de formation est adressée au participant au moins 10 jours avant la date de début de la formation, accompagnée de toutes les informations pratiques : dates, lieux, horaires, sélection d’hôtels proches à tarif négocié.

L'attestation de présence et la feuille d’émargement sont envoyées avec la facture, à l'issue de la formation.
Tous nos documents sont numérisés, vous pouvez les demander à tout moment (par mail inscription@flf.fr ou par téléphone en cliquant ici), ils vous seront adressés dans les meilleurs délais.

Quels sont les horaires de formations ?

Les formations chez Francis Lefebvre Formation débutent généralement le 1er jour à 9h30 (les jours suivants à 9h00) et se terminent entre 17h00 et 17h30. Nous vous accueillons sur place à partir de 8h30. Un petit déjeuner d’accueil  vous est proposé avant la formation. Nos formations durent 7 heures par jour.

Les horaires précis ainsi que le lieu de votre formation vous seront précisés dans votre convocation que vous recevrez au moins 10 jours avant la formation.

Pour connaître toutes les informations concernant le déroulement de votre formation, cliquez ici.

Quelles sont les modalités digitales disponibles en amont de ma formation ?

Pour préparer votre formation dans les meilleures conditions, bon nombre de formations disposent de briques digitales accessibles avant de venir en salle de formation. Il peut s’agir d’un quiz de positionnement, de vidéos courtes à consulter, d’un cas préparatoire qui fera l’objet d’un échange en salle avec les autres participants et l’intervenant expert ou encore de modules e-learning pour se remettre à niveau. Autant de modalités possibles.

Quelles sont les modalités pédagogiques accessibles après ma formation ?

Le participant dispose d’un espace pédagogique ouvert et accessible pendant un an après sa formation. Il y retrouve systématiquement son support de formation. Mais aussi selon la pédagogie pensée pour la formation suivie, des fiches pratiques complémentaires et téléchargeables, des modules e-learning pour réviser, des cas pratiques pour s’exercer ou encore une évaluation en ligne pour vérifier les connaissances acquises.

Comment j’accède à mes ressources digitales ?

Qu’il s’agisse d’une formation digitale suivie individuellement (classe virtuelle, modules e-learning, parcours e-learning) ou de ressources digitales associées à votre formation présentielle, vous recevez un lien internet pour vous connecter à votre Espace Participants. Via cet espace, vous accédez alors à votre espace pédagogique et à toutes vos ressources digitales.

Comment financer votre formation ?

Salarié d’une entreprise, votre projet de formation s’inscrit dans le cadre du plan de développement des compétences : le financement relève de l’entreprise qui peut obtenir une prise en charge totale ou partielle par son OPCO (entreprises de moins de 50 salariés).

Demandeur d’emploi : plusieurs financements mobilisables en fonction du projet et du type de formation. Se rapprocher du Pôle emploi.

Bénéficiaire d’un Plan de départ volontaire (PDV) ou d’un Plan de sauvegarde de l’emploi (PSE) : le projet de formation est présenté à la cellule de redressement afin d’obtenir un financement spécifique.