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Formation - Comprendre et comparer les produits financiers, bancaires et d'assurance

Initiation à l'utilisation des calculs financiers

Pour pouvoir comprendre le fonctionnement des produits financiers et bancaires, analyser ou comparer des offres concurrentes, il est indispensable de s’approprier les calculs financiers qui les régissent. Par une approche pédagogique accessible à tous, il devient possible d’appliquer des techniques mathématiques simples, pertinentes et pragmatiques.

Objectifs et compétences visées

Maîtriser les notions-clés du calcul financierManipuler les taux d’intérêt, les tableaux d’amortissement, les simulations d’épargne.Être en mesure de comparer les offres financières ou bancaires, de choisir, de conseiller.
Programme

Les notions-clés pour s'approprier les bases du calcul financier


Fractions et pourcentages.
Rythmes d’accroissement.
Puissances et racines.
Cas pratiques :
calculer l'évolution d'un indice boursier
calculer le rendement d’une Sicav
interpréter un graphique de performance

Les différents taux d’intérêt pour évaluer le prix de l'argent

Taux nominal/réel.
Taux simples/composés.
Taux d'intérêts postcomptés/précomptés.
Taux d'intérêts proportionnels/équivalents.
Illustration : quelques taux de référence
Cas pratiques :
calculer les intérêts d'un compte à terme et d’un compte sur livret
calculer la valeur acquise d'un capital placé sur un contrat d’assurance

La capitalisation et l'actualisation pour se projeter et comparer des valeurs dans le temps


Capitalisation et actualisation.
La puissance du taux/la force du temps.
Annuités.
Cas pratiques :
valoriser un capital dans le temps à partir de plusieurs scénarios de taux d’intérêt
préparer sa retraite par des versements réguliers ou des versements ponctuels
Atelier de réflexion : l'impact du taux d’intérêt sur les performances des produits

Les crédits : maîtriser les calculs pour évaluer les offres et mieux choisir

Les fondamentaux.
Remboursement par annuités constantes.
Construction du tableau d’amortissement.
Franchise de remboursement.
TAEG/TEG.
Cas pratiques :
analyser une offre de prêt

rechercher une mensualité maximum

Illustration : le rendement d’un investissement locatif financé par emprunt

Les obligations et les actions : comprendre les mécanismes d'évaluation

Obligations :
caractéristiques et formation du prix ;
cotation : pied de coupon/coupon couru.
Actions :
caractéristiques et déterminants de la valorisation ;
rendement courant et performance globale.
Cas pratiques :
calculer le montant à payer pour un achat d’obligations à taux fixe
calculer un taux de rendement actuariel
Partage d'expériences : le poids du risque dans la comparaison des performances
Quiz de synthèse : les notions-clés des calculs financiers
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Elargir
Découvrez nos prochaines conférences et formations d’actualité :

A qui s'adresse cette formation

Collaborateurs des services financiers et comptables, contrôleurs de gestion, auditeurs, conseillers de clientèle, gestionnaires de patrimoine, managers, et toute personne souhaitant comprendre le fonctionnement des produits financiers ou de bancassurance.

Pré-requis

Aucune connaissance spécifique n'est nécessaire.
Intervenants
Vos principaux intervenants

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Son portrait vidéo

    Eric CHENEVIERE,

    Expert Finance et Banque / Formateur

    Diplômé en Actuariat, il bénéficie d'une expérience de plus de 20 ans sur les marchés financiers, comme Responsable de salle des marchés régionale, gérant d'OPC et Conseiller en activités de marchés. Il a dirigé des missions d'audit bancaire pendant 7 ans. Il anime des formations en finance, marchés de capitaux, économie, réglementation bancaire et matières transversales.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Approche très progressive et pragmatique avec de nombreux cas pratiques et illustrations

Vous repartez avec les formules de calcul de base et un glossaire du vocabulaire lié aux calculs financiers

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne sur votre espace participant :
    • A chaud, dès la fin de la formation, mesurant la satisfaction des participants. Avec votre accord, votre note globale et votre commentaire peuvent être publiés sur notre site au travers d’Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service.
    • A froid, 40 jours après la formation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail.
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande.
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris
  • -
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A noter

Comprendre et comparer les produits financiers et bancaires