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Formation comprendre et comparer les produits financiers bancaires et d'assurance

Initiation à l'utilisation des calculs financiers

Pour pouvoir comprendre le fonctionnement des produits financiers et bancaires, analyser ou comparer des offres concurrentes, il est indispensable de s’approprier les calculs financiers qui les régissent. Par une approche pédagogique accessible à tous, il devient possible d’appliquer des techniques mathématiques simples, pertinentes et pragmatiques.

Objectifs et compétences visées

Maîtriser les notions de capitalisation, d'actualisation et de rentabilité.Manipuler les taux d’intérêt, les tableaux d’amortissement, les simulations d’épargne.Être en mesure de comparer les offres financières ou bancaires, de choisir, de conseiller ou d'être crédible.

Programme

Les notions-clés, pour s'approprier les bases du calcul financier


Fractions et pourcentages.
Rythmes d’accroissement.
Puissances et racines.
Cas pratiques :
calculer l'évolution d'un indice boursier
calculer le rendement d’une Sicav
interpréter un graphique de performance

Les différents taux d’intérêt, pour évaluer le prix de l'argent

Taux nominal/réel.
Taux simples/composés.
Taux d'intérêts postcomptés/précomptés.
Taux d'intérêts proportionnels/équivalents.
Illustration : quelques taux de référence
Cas pratiques :
calculer les intérêts d'un compte à terme et d’un compte sur livret
calculer la valeur acquise d'un capital placé sur un contrat d’assurance

La capitalisation et l'actualisation pour se projeter et comparer des valeurs dans le temps


Capitalisation et actualisation.
La puissance du taux/la force du temps.
Annuités.
Cas pratiques :
valoriser un capital dans le temps à partir de plusieurs scénarios de taux d’intérêt
préparer sa retraite par des versements réguliers ou des versements ponctuels
Atelier de réflexion : l'impact du taux d’intérêt sur les performances des produits

Les crédits : maîtriser les calculs pour évaluer les offres et mieux choisir

Les fondamentaux.
Remboursement par annuités constantes.
Construction du tableau d’amortissement.
Franchise de remboursement.
TAEG/TEG.
Cas pratiques :
analyser une offre de prêt

rechercher une mensualité maximum

Illustration : le rendement d’un investissement locatif financé par emprunt

Les obligations et les actions : comprendre les mécanismes d'évaluation

Obligations :
caractéristiques et formation du prix ;
cotation : pied de coupon/coupon couru.
Actions :
caractéristiques et déterminants de la valorisation ;
rendement courant et performance globale.
Cas pratiques :
calculer le montant à payer pour un achat d’obligations à taux fixe
calculer un taux de rendement actuariel
Partage d'expériences : le poids du risque dans la comparaison des performance
Quiz de synthèse : les notions-clés des calculs financiers
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Elargir
Découvrez nos prochaines conférences et formations d’actualité :
A qui s'adresse cette formation

Collaborateurs des services financiers et comptables, contrôleurs de gestion, auditeurs, conseillers de clientèle, gestionnaires de patrimoine, managers, et toute personne souhaitant comprendre le fonctionnement des produits financiers ou de bancassurance.

Pré-requis
Aucune connaissance spécifique n'est nécessaire.
Intervenants
Vos principaux intervenants

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Son portrait vidéo

    Eric CHENEVIERE,

    Expert Finance et Banque / Formateur

    Diplômé en Actuariat, il bénéficie d'une expérience de plus de 20 ans sur les marchés financiers, comme Responsable de salle des marchés régionale, gérant d'OPC et Conseiller en activités de marchés. Il a dirigé des missions d'audit bancaire pendant 7 ans. Il anime des formations en finance, marchés de capitaux, économie, réglementation bancaire et matières transversales.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Une approche très progressive et pragmatique avec de nombreux cas pratiques et illustrations

Vous repartez avec les formules de calcul de base et un glossaire du vocabulaire lié aux calculs financiers

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne avec notre partenaire FORMAEVA
    • A chaud, le lendemain de la formation, mesurant la satisfaction des participants
    • A froid, 90 jours après la 1ère évaluation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande
  • Evaluation générale par Avis Vérifiés
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris
  • -
A noter

Comprendre et comparer les produits financiers et bancaires

FAQ
Quels sont les horaires de formations ?

Les formations chez Francis Lefebvre Formation débutent généralement le 1er jour à 9h30 (les jours suivants à 9h00) et se terminent entre 17h00 et 17h30. Nous vous accueillons sur place à partir de 8h30. Un petit déjeuner d’accueil  vous est proposé avant la formation. Nos formations durent 7 heures par jour.

Les horaires précis ainsi que le lieu de votre formation vous seront précisés dans votre convocation que vous recevrez au moins 10 jours avant la formation.

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