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Formation financements bancaires : bien les choisir et les négocier

Objectifs et compétences visées

Identifier les différents types de financements bancaires à court et moyen termes.Déterminer les éléments essentiels d’un dossier de demande de financement.Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit.

Programme

Quels sont les différents types de financements bancaires ? Quel dispositif choisir et sur quelle durée ?

Les financements à court terme :
la facilité de caisse, la ligne de découvert, le crédit de trésorerie, le crédit de campagne.
Les mobilisations de créances :
 l’escompte d’effets de commerce, la cession Dailly, l’affacturage, le reverse factoring.
Les financements à moyen et long terme :
le crédit bail, l'emprunt bancaire.
Les avantages et les inconvénients de chacun.
Focus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiqués.
Cas Pratique : choisir un type de financement pour
un projet d'investissement industriel
une augmentation de BFR

Comment construire un dossier de demande de financement adapté aux attentes des banques ?

Les différents critères qui mettent en valeur l’entreprise.
La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l’entreprise.
Les éléments-clés de l’analyse financière.
Cas Pratique : identifier les critères non financiers d’un projet et d’une entreprise

Quelles sont les clauses à négocier à la mise en place du contrat de crédit ?

Les commissions à négocier.
Les sûretés à négocier.
Les clauses à négocier.

Quels sont les points de vigilance pendant sa durée de vie ?

Les frais et commissions.
Les garanties et les suretés.
Les engagements d’information.
Les engagements « de ne pas faire ».
Les ratios financiers.
L’endettement additionnel.
Les engagements juridiques.
Les remboursements anticipés obligatoires.
Les cas de défaut.
Cas pratique : comparer des offres de financements
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Avant
Elargir
Découvrez nos prochaines conférences et formations d’actualité :
Cette formation fait partie du cursus de la formation certifiante suivante :
A qui s'adresse cette formation

Trésoriers d’entreprise, responsables comptables et financiers, contrôleurs de gestion, dirigeants de PME.

Pré-requis

Une expérience de la gestion de trésorerie est nécessaire.

Intervenants
Vos principaux intervenants

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Annie FLAUX,

    Directeur Financier Adjoint, Financement et Trésorerie de Groupe

    Titulaire d’un DESS Finance d’entreprise, elle a occupé plusieurs postes de contrôleur financier et de responsable trésorerie dans différents secteurs (édition, agroalimentaire, négoce, transport, industrie pétrolière…). Annie Flaux est aujourd’hui en charge des financements et de la trésorerie d’un groupe international.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

L’expérience de l’intervenante - Directrice trésorerie et financement - dans de nombreux secteurs d’activités

Une approche pragmatique de comparaison des offres bancaires

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne avec notre partenaire FORMAEVA
    • A chaud, le lendemain de la formation, mesurant la satisfaction des participants
    • A froid, 90 jours après la 1ère évaluation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande
  • Evaluation générale par Avis Vérifiés
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris
  • - Session garantie
FAQ
Quels sont les horaires de formations ?

Les formations chez Francis Lefebvre Formation débutent généralement le 1er jour à 9h30 (les jours suivants à 9h00) et se terminent entre 17h00 et 17h30. Nous vous accueillons sur place à partir de 8h30. Un petit déjeuner d’accueil  vous est proposé avant la formation. Nos formations durent 7 heures par jour.

Les horaires précis ainsi que le lieu de votre formation vous seront précisés dans votre convocation que vous recevrez au moins 10 jours avant la formation.

Pour connaître toutes les informations concernant le déroulement de votre formation, cliquez ici.