Formation - Choisir et négocier les financements bancaires appropriés

Objectifs et compétences visées de la formation

Identifier les différents types de financements bancaires à court et moyen termes.Déterminer les éléments essentiels d’un dossier de demande de financement.Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit.
Programme

Programme de cette formation

Quels sont les différents types de financements bancaires ? Quel dispositif choisir et sur quelle durée ?

Les financements à court terme :
la facilité de caisse, la ligne de découvert, le crédit de trésorerie, le crédit de campagne.
Les mobilisations de créances :
l’escompte d’effets de commerce, la cession Dailly, l’affacturage, le reverse factoring.
Les financements à moyen et long terme :
le crédit bail, l'emprunt bancaire.
Les avantages et les inconvénients de chacun.
Focus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiqués.
Cas Pratique : choisir un type de financement pour :
un projet d'investissement industriel
une augmentation de BFR

Comment construire un dossier de demande de financement adapté aux attentes des banques ?

Les différents critères qui mettent en valeur l’entreprise.
La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l’entreprise.
Les éléments-clés de l’analyse financière.
Cas Pratique : identifier les critères non financiers d’un projet et d’une entreprise

Quelles sont les clauses à négocier à la mise en place du contrat de crédit ?

Les commissions à négocier.
Les sûretés à négocier.
Les clauses à négocier.

Quels sont les points de vigilance pendant sa durée de vie ?

Les frais et commissions.
Les garanties et les suretés.
Les engagements d’information.
Les engagements « de ne pas faire ».
Les ratios financiers.
L’endettement additionnel.
Les engagements juridiques.
Les remboursements anticipés obligatoires.
Les cas de défaut.
Cas pratique : comparer des offres de financements
Après
Évaluation en ligne post-formation : les financements bancaires
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Avant
Elargir
Cette formation fait partie du cursus de la formation certifiante suivante :

A qui s'adresse cette formation

Trésoriers d’entreprise, responsables comptables et financiers, contrôleurs de gestion, dirigeants de PME.

Pré-requis de la formation

Une expérience de la gestion de trésorerie est nécessaire.

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Annie FLAUX,

    Directeur Financier Adjoint, Financement et Trésorerie de Groupe

    Titulaire d’un DESS Finance d’entreprise, elle a occupé plusieurs postes de contrôleur financier et de responsable trésorerie dans différents secteurs (édition, agroalimentaire, négoce, transport, industrie pétrolière…). Annie Flaux est aujourd’hui en charge des financements et de la trésorerie d’un groupe international.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Expérience de l’intervenante - Directrice trésorerie et financement - dans de nombreux secteurs d’activités

Approche pragmatique de comparaison des offres bancaires

Évaluation en ligne post-formation pour valider ses acquis

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation

  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne sur votre espace participant :
    • A chaud, dès la fin de la formation, mesurant la satisfaction des participants. Avec votre accord, votre note globale et votre commentaire peuvent être publiés sur notre site au travers d’Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service.
    • A froid, 40 jours après la formation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail.
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande.
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
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