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Les clés d'un bon bilan patrimonial

Savoir réaliser un diagnostic patrimonial, étape par étape
Objectifs de la formation

Maîtriser les techniques de diagnostic patrimonial.Acquérir la méthode pour l’aborder.Savoir adapter son analyse patrimoniale et la structurer en fonction de l’évolution des objectifs de son client.

Programme

Le préalable à tout bilan patrimonial : les questions à se poser

Quelle méthode de diagnostic utiliser ? Faut-il obligatoirement faire un diagnostic ?

La découverte client et les informations-clés

La partie quantitative et qualitative.
L'environnement.
Les sujets délicats.
L'analyse de la situation familiale et patrimoniale du client.
Les engagements hors bilan (procès, caution…).
La capacité d'épargne pour le reste à vivre et le budget de fonctionnement.
La détermination des objectifs recherchés par le client.
Illustration : les points à aborder à partir d'un exemple de guide d'entretien
Atelier de réflexion : analyse des besoins patrimoniaux et objectifs recherché d'un dirigeant d'entreprise en croissance (enjeu de sécurisation en cas de décès ou de maladie grave, enjeu de diversification patrimoniale)

La liste des pièces nécessaires au diagnostic patrimonial

Le cadre légal du diagnostic patrimonial

Les conséquences de l'omission de certains sujets patrimoniaux : risque de défaut de conseil.
Devoir d'information et de conseil : cadre, sanctions et stratégie adéquate.

Les lettres de mission possibles

Le contenu des lettres de mission : comment les sécuriser ?

Le constat patrimonial : la photo à date

Analyse et enjeux

Les risques immédiats (ratios patrimoniaux pertinents : financiers, fiscaux, budget de fonctionnement).
Les risques à moyen et long terme.
Les stratégies pour faire face aux différents types de risque.

La mise en place de la stratégie patrimoniale

La confrontation des enjeux patrimoniaux aux objectifs et souhaits de votre client.
La définition de la tactique patrimoniale.
La synthèse patrimoniale : forme, détail.
Les méthodes et outils de suivi de la stratégie.
L'adaptation dans le temps de la stratégie et de la tactique patrimoniales.
Cas pratique : organiser le bilan patrimonial d'un dirigeant à la veille de la cession de son entreprise ; comment maintenir son train de vie et optimiser la succession ?
Formations complémentaires
A qui s'adresse cette formation
Conseillers en gestion de patrimoine, conseillers en investissements financiers, conseillers de clientèle des banques, assureurs, avocats, experts-comptables.
Homologations
  • CSN homologation
Pré-requis
Aucune connaissance spécifique n'est nécessaire.
Intervenants
Vos principaux intervenants

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Nicolas NICAISE,

    Conseil en gestion de Patrimoine

    Entrepreneur au sein d’une dizaine de sociétés, master gestion de patrimoine de Sup de Co Paris et INSEAD, Nicolas est dirigeant du multifamily office Culture Patrimoine. Il accompagne les cadres dirigeants et les chefs d'entreprise sur l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales depuis plus de 10 ans. Il intervient chez Francis Lefebvre Formation pour les problématiques de rémunérations du dirigeant et pour les sujets de rémunérations au capital (stock options actions gratuites, BSA, BSPCE...)

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :
De nombreux retours d'expérience de l'intervenant pour mettre en place un diagnostic patrimonial efficace de ses clients
Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
  • Nos formations sont jalonnées de cas pratiques et d’exemples concrets, alliés à des connaissances techniques
  • Notre pédagogie favorise l’interactivité entre participants et intervenant
  • Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l’espace pédagogique en ligne
Evaluation de la formation
  • Feuille d’émargement à signer par les participants et l’intervenant par demi-journée de formation
  • Evaluation de l’action de formation en ligne avec notre partenaire FORMAEVA
    • A chaud, le lendemain de la formation, mesurant la satisfaction des participants
    • A froid, 90 jours après la 1ère évaluation permettant de valider le transfert des acquis en situation de travail
  • Remise d’une attestation individuelle de formation sur demande
A noter

Homologation du Conseil Supérieur du Notariat : n°201800351