Formation Les financements bancaires : choix et négociation

Choisir et négocier les financements bancaires appropriés
Les besoins de financement des entreprises peuvent être liés à plusieurs situations : financement du BFR, investissements, projets de développement... Il est important de bien identifier les types de financement les plus adaptés en fonction du besoin de l'entreprise. Lorsque le type de financement est sélectionné : le montage du dossier de demande de financement est important et fondamental pour avoir les meilleures chances de réussite. Il conviendra ensuite d'étudier le contrat de crédit pour pouvoir comparer les termes et conditions et mesurer les engagements de chaque partie prenante.

Objectifs et compétences visées de la formation

Comparer les différents types de financements bancaires à court et moyen termes

Construire un dossier de demande de financement conforme aux demandes des banques

Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Comparer les différents types de financements bancaires à court terme et à moyen terme

Décrire les mécanismes des différents types de financements bancaires et leurs durées

Les financements non causés à court terme :

la facilité de caisse

la ligne de découvert

le crédit de trésorerie

le crédit de campagne

Les financements causés mobilisations de créances :

l'escompte d'effets de commerce

la cession Dailly

l'affacturage

le reverse factoring

Les financements à moyen et long terme :

le crédit-bail

l'emprunt bancaire causé et non causé

Quiz : les principales caractéristiques de chaque type de financement

Choisir le dispositif de financement le plus adapté à son projet

Les avantages et les inconvénients de chacun

Focus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiqués

Cas pratique : choisir un type de financement pour :

un projet d'investissement industriel

une augmentation de BFR

Construire un dossier de demande de financement conforme aux attentes des banques

Déterminer les critères qui mettent en valeur l'entreprise

Actionnariat/Organisation

Marché, produits, métiers

Marque et stratégie

Clients/ fournisseurs

Mise en situation : présenter son entreprise

Présenter le projet dans le cadre de la stratégie de l'entreprise et de ses éléments d'analyse financière

La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l'entreprise

Les éléments-clés de l'analyse financière

Cas pratique : identifier les critères non financiers d'un projet et d'une entreprise

Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d'un contrat de crédit

Choisir les clauses à négocier lors de la rédaction du Term Sheet et de la mise en place du contrat de crédit

Les commissions à négocier

Les sûretés à négocier

Les clauses à négocier

Cas pratique : calculer la commission d'engagement ou de non utilisation

Identifier les points de vigilance pendant la durée de vie du contrat de crédit

Les frais et commissions

Les garanties et les suretés

Les engagements d'information

Les engagements « de ne pas faire »

Les ratios financiers

L'endettement additionnel

Les engagements juridiques

Les remboursements anticipés obligatoires

Les cas de défaut

Cas pratique : comparer des offres de financements

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :

A qui s'adresse cette formation

Trésoriers - Responsables comptables - DAF - Responsables administratifs et financiers - Contrôleurs de gestion - Experts-comptables - Dirigeants de PME

Pré-requis de la formation

Une expérience de la gestion de trésorerie est nécessaire

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Karine Maupiler

    Senior Relationship Manager

    Elle débute sa carrière au sein du Groupe CIC, banque française en réseau, puis intègre en tant que Global Relationship Manager des succursales françaises de grands groupes bancaires étrangers tels que Deutsche Bank AG, KBC Bank NV, Barclays Plc.

    Elle est depuis 10 ans Senior Relationship Manager, responsable du développement d'un portefeuille clients de Large Corporate (CAC40 et upper mid-caps) avec l'appui des lignes métiers spécialisés de la banque commerciale et d'investissement.

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Expérience de l’intervenante - Senior Relationship Manager dans plusieurs banques européenne, en contact direct avec les clients - dans de nombreux secteurs d’activités

Approche pragmatique de comparaison des offres bancaires

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS
A DISTANCE