Formation Le diagnostic patrimonial

Maîtriser les étapes de la réalisation d'un bilan patrimonial

Objectifs et compétences visées de la formation

Appliquer la méthodologie de l'approche patrimoniale globale (APG)

Etablir une synthèse sous la forme d'un rapport

Identifier les points à améliorer dans le respect des objectifs du clients

Suivre la stratégie définie avec le client

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Intégrer la démarche de l'approche patrimoniale globale

Les objectifs :

avoir une vision d'ensemble de l'organisation du patrimoine d'une personne

permettre au client d'optimiser les trois étapes patrimoniales classiques : endettement (constitution) ; accumulation (valorisation) ; consommation (complément de revenus, transmission)

Les trois piliers : analyse, diagnostic, proposition

L'éthique et la conformité en conseil patrimonial

Connaître le client au regard de la réglementation MIF II

Le DER (Document d'entrée en relation) :

contenu

protection des données

gestion des conflits

La lettre de mission

KYC (Know your customer)

classification des clients

profil de risque

personnes politiquement exposées

lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Cas pratique : établir une lettre de mission

Recueillir les données du client

La découverte personnelle : bilan civil, familial et social ; juridique ; actifs et passifs privés

La découverte professionnelle : bilan des actifs et passifs professionnels

La découverte patrimoniale chiffrée : bilan de trésorerie ; de prévoyance et de retraite ; bilan fiscal ; bilan successoral...

Cas pratique : établir une check list pour recueillir des données sur un nouveau client

Analyser la situation et les optimisations à mener

L'identification des objectifs

L'identification des contraintes

La construction d'une proposition adaptée et d'une allocation d'actifs

La mise en évidence des points à travailler

La traçabilité du conseil donné

Les simulations sur les optimisations et la réorganisation du patrimoine

La mise en avant de l'impact des réorganisations entre la situation actuelle et les préconisations

Cas pratique : analyser la situation d'un client et proposer des optimisations

Elaborer le rapport de la mission de conseil

Les éléments du rapport

La conservation réglementaire des éléments

Cas pratique : rédiger le rapport de la mission de conseil (suite du cas précédent)

Faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale choisie

La validation avec le client des étapes à venir

Les méthodes et outils de suivi de la stratégie

Les limites du recours à l'utilisation de logiciels

Cas de synthèse : réaliser un diagnostic patrimonial sur le logiciel E-DIXIT

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :

A qui s'adresse cette formation

Conseillers en gestion de patrimoine - Conseillers en investissements financiers - Conseillers de clientèle - Ingénieurs patrimoniaux - Avocats - Experts-comptables - Notaires

Pré-requis de la formation

Avoir une première expérience de l'entretien clientèle. Niveau de la formation :

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Christelle Gruson-Cez

    Christelle Gruson-Cez est Gérante de la Société Patrimoin'escence, cabinet spécialisé dans les audits de retraites et les audits patrimoniaux. Diplômée de l'Université de Clermont-Ferrand (DUd'Expert en Gestion de Patrimoine de l'Aurep BAC+5), Christelle a démarré sa carrière dans la banque, puis dans la comptabilité en tant que Chef-Comptable d'une holding financière à la tête de 7 sociétés viticoles.

    En 2013, Christelle créé sa propre Société en matière d'Audits de Retraites et de Stratégies Patrimoniales. Ses compétences en assurances retraite et en gestion de patrimoine lui permettent ensuite de proposer à ses clients les stratégies les plus adaptées. En corrélation avec son activité d'Ingénieure Patrimoniale, Christelle dispose de toutes les habilitations : IAS, CIF, IOBSP, carte T et CJA.

    En parallèle, Christelle est également formatrice, elle intervient pour de grands groupes de formation, mais également en école pour former des alternants en Banque-Assurance (Ecole en partenariat avec l'ESA).

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Une approche méthodologique du diagnostic

Des mises en application pratiques et un cas de synthèse illustré à l'aide du logiciel Patrimonial e-Dixit des Editions Francis Lefebvre

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS