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Formation - Mesure et gestion du risque de crédit

En partenariat avec
Bärchen
  • LES NOUVEAUTES

Objectifs et compétences visées de la formation

Identifier le risque de crédit et le mesurer.Comprendre l'évolution réglementaire et ses impacts.Acquérir une approche pragmatique de la gestion des risques (décision et suivi).
Programme

Programme de cette formation

QCM de vérification des connaissances en début de formation

Identifier le risque de crédit

La définition du risque de crédit et ses interactions avec les autres risques.
La mesure du risque de crédit.
Le poids du risque de crédit dans la consommation de capital réglementaire.
L'analyse du risque selon l'objet du crédit.
Cas pratique : analyser le risque de crédit par type de financement

Comprendre l'évolution réglementaire et ses impacts

Le traitement du risque de crédit de Bâle I à Bâle III.
Approche standard vs Approche ratings internes IRB.
Les paramètres bâlois : exposition au défaut EAD / probabilité de défaut PD / perte en cas de défaut LGD / perte attendue EL / capital réglementaire.
Les atténuateurs de risque.
Les ratios de solvabilité et d'endettement.
Les assouplissements récents.

Le processus de décision d'octroi de crédit

La demande de crédit.
L'analyse indépendante par les risques.
Les comités de crédit : composition / fonctionnement.
Droit de veto et droit d'appel.
Les délégations.
Le Raroc.

Le processus de suivi du risque de crédit

Les revues annuelles.
Les comités de suivi des risques sensibles.
Le rôle des covenants.
Les indicateurs d'alerte.
Les crédits en difficulté.
Mise en situation : endosser le rôle d'intervenants réunis en comité de créditQCM d'évaluation des connaissances en fin de formation
Formations complémentaires

A qui s'adresse cette formation

Tout collaborateur souhaitant mieux maîtriser le risque de crédit : analystes crédit, conseillers clientèle, chargés d'affaires, compliance officers, auditeurs, risk managers, FO, MO, BO.

Pré-requis de la formation

Connaissances solides en analyse crédit.

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Benoît NUSBAUMER,

    Formateur en banque et finance

    Diplômé HEC et IEP Paris, certifié CIA, il a exercé au Crédit Lyonnais puis chez Calyon - devenue CACIB - des fonctions commerciales, de crédit, d'inspection générale et de conformité, en France (Paris, Lyon) et à l'international (Etats-Unis, Suède, Allemagne, Royaume-Uni). Il anime des formations bancaires et financières en banque et en école de commerce. Ses spécialités sont les risques de crédit et de non-conformité, l'analyse financière et l'audit interne.

    Domaines d’expertise :

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

L'expertise de l'intervenant, professionnel de l'inspection générale et de la conformité

QCM de vérification des connaissances au début et à la fin de la formation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
Paris

A noter

Cette formation remplace le module « La gestion du risque de crédit ».