Formation La directive sur la distribution d'assurance (DDA) - Assurance emprunteur

Conseiller son client sur l'Assurance Emprunteur en conformité avec la DDA et gérer le contrat dans la durée
  • Reconduction en 2023

Objectifs et compétences visées de la formation

Délimiter le cadre légal encadrant l’assurance emprunteur

Conseiller son client dans la définition de l’assurance emprunteur

Gérer la vie du contrat et les sinistres en accompagnant son client dans la durée

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Le marché de l’assurance emprunteur pour les banques et assureurs

Grandes évolution du marché immobilier et marché du crédit

les marges des banques en crédit et l'importance de l'assurance emprunteur

Distinction prêt à la consommation ; prêt immobilier ; prêt professionnel sinistres par catégories d'emprunt

Taux Annuel Effectif Global (TAEG) , Taux Effectif Global (TEG) , taux annuel effectif de l'assurance (TAEA)

Exemples de calculs et implications sur le coût global du crédit

Les textes qui régissent l'assurance emprunteur

Point sur la législation applicable

Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur

Renforcement de la concurrence

Amélioration de l’information et du conseil

Les nouvelles obligations et leurs conséquences

Optimiser la "déliaison" du prêt et de l’assurance

le droit de résiliation pendant 1 an et de substitution (premières tendances du marché sur la mobilité des emprunteurs)

la nouvelle fiche précontractuelle d'information sur les garanties (analyse d'une fiche)

la notion de "garanties externes équivalentes" cas d'interprétations jurisprudentiels (les critères légaux minimum)

les risques juridiques liés au refus des garanties externes équivalentes

Cas pratique : l'analyse des différents organes de contrôles de la profession bancaire et assureurs à travers leurs recommandations et interventions

Identifier les différentes formules d’assurance et solutions pour couvrir un prêt Contrat collectif ; contrat individuel ; les autres garanties usuelles..

Définir les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations

Assuré(s), assureur, souscripteur, adhérent, courtier ou bénéficiaire

Les obligations des intermédiaires en assurance

La répartition de l’assurance en cas de pluralité d’emprunteurs

Déterminer l’importance de la déclaration de santé

Questionnaire médical, gestion du secret médical

Rôle du médecin conseil

Cas pratique: AERAS ambitions du texte et mise en œuvre

Gérer le contrat d’assurance emprunteur

Recenser les garanties pouvant être proposées,Décès, invalidité, incapacité de travail, perte d’emploi,

Cas pratique : le marché des professionnels et ses spécificités (Madelin)

Définir les étapes clés de la souscription du contrat

Devoir de conseil et d’information (cas de jurisprudence sur l'information préalable, la fiche d'information, les conséquences des simulations laissées au client)

Maîtriser les mécanismes de gestion des sinistres

Prestations prévues

Formalités et délais pour déclarer le sinistre

Définition de l’antériorité, incidences d’une fausse déclaration

Prescription applicable et gestion d’un contentieux

Cas pratiques: les dernières décisions de la jurisprudence ; les évolutions prévisibles, la position des différents acteurs bancaires et compagnies d'assurances.

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.

A qui s'adresse cette formation

Intermédiaires en assurance et leurs collaborateurs - Courtiers en assurance et cabinets captifs - Juristes du secteur de l'assurance - Avocats - Toute personne souhaitant acquérir des compétences supplémentaires sur ce sujet.

Pré-requis de la formation

Une expérience pratique sur le sujet est recommandée.

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
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