La gestion privée concerne les détenteurs d'un patrimoine d'une taille plus ou moins importante selon les banques. Elle implique une gestion spécifique des clients en terme de confidientialité, en terme d'offre produits, et en terme de suivi, notamment sur le plan fiscal. C'est l'objet de cette session qui propose un vaste panorama de la profession.
Objectifs pédagogiques
Programme de la formation
Engagement
Le cadre réglementaire : AMF et MIFID
Le marché de la Gestion Privée
Les acteursles clients : aisés, riches et fortunéssociétés de gestion et sociétés d'assuranceles Banques Privées : indépendantes / filialesLes métiers de la Banque Privéeconseil : CIF, Banquier Privé, Family Officetechnicien : notaire, fiscaliste, avocatfinancier : gérant de portefeuillesConnaître le client : la clé de la Gestion Privée
Identification du clientCatégorisation du clientAttentes du clientEvaluations financière / patrimonialeL'ingénierie patrimoniale
Approche financièreoptimiser le couple Risque / Rentabilitétypes de gestionrevenus complémentairesApproche patrimonialetransmissionvalorisationcessionApproche fiscaledéfiscalisation / Fonctionnement de l'impôtimpôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune Immobilière (édition IFU, relevé IFI)investissement défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)défiscalisation immobilièrefiscalité des valeurs mobilièresApproche juridiqueprincipes et enjeux du droit de la familleles cas particuliers (incapacité, montages, etc.)La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client
Offre produitsSICAV, OPC, PEA, assurance-vietitres de capital et de créancesDiversification du portefeuilleL'assurance de portefeuilleTransfert
À qui s’adresse cette formation ?
Gérant sous mandat - Juriste - Responsable conformité - Conseiller en gestion de patrimoine - Toute personne souhaitant s'initier à ce domaine
Pré-requis
Aucun prérequis nécessaire
Moyens pédagogiques
Satisfaction et Evaluation
Parmi nos formateurs
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.
Vos avis sur la formation
