Formation Gestion de patrimoine : les fondamentaux

Intégrer les bases juridiques et fiscales indispensables pour répondre aux besoins de ses clients

Objectifs et compétences visées de la formation

Appréhender l'environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale

Analyser et comprendre les besoins des clients : précaution, retraite, succession, projets personnels

Définir la stratégie adéquate

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Le client et son conseiller

A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyser et optimiser

Les obligations et rôle du conseiller patrimonial

Les limites du conseil en gestion de patrimoine

Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil

Mener une analyse de situation

Les trois domaines d'expertise :

juridique

fiscal

financier

Quelles informations requises ?

Construire une proposition

L'approche juridique du patrimoine

La constitution du patrimoine

le choix du régime matrimonial

le divorce

hors mariage : union libre, PACS

La transmission du patrimoine :

la dévolution légale

la dévolution volontaire

L'approche financière de la gestion de patrimoine

Les principaux supports d'investissement :

les valeurs mobilières

l'assurance-vie

les OPCVM

FCPI / FCPR

Les principe de gestion :

la logique rendement / risque

la diversification

la liquidité

L'approche fiscale du patrimoine

Les règles d’imposition :

le système fiscal français

les règles de base de l’impôt sur le revenu

les différents revenus catégoriels

L'imposition de valeurs mobilières

fiscalité des produits à revenu variable

fiscalité des produits à revenu fixe

La taxation des plus-values de valeurs mobilières :

le régime général

le PEA (banque / assurance)

La fiscalité liée aux revenus immobiliers:

les régimes de droit commun

les régimes spécifiques

la location meublée

Les déductions du revenu global

Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
Formations complémentaires

A qui s'adresse cette formation

Toute personne souhaitant s'initier à ce domaine

Pré-requis de la formation

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Christelle Gruson-Cez

    Christelle Gruson-Cez est Gérante de la Société Patrimoin'escence, cabinet spécialisé dans les audits de retraites et les audits patrimoniaux. Diplômée de l'Université de Clermont-Ferrand (DUd'Expert en Gestion de Patrimoine de l'Aurep BAC+5), Christelle a démarré sa carrière dans la banque, puis dans la comptabilité en tant que Chef-Comptable d'une holding financière à la tête de 7 sociétés viticoles.

    En 2013, Christelle créé sa propre Société en matière d'Audits de Retraites et de Stratégies Patrimoniales. Ses compétences en assurances retraite et en gestion de patrimoine lui permettent ensuite de proposer à ses clients les stratégies les plus adaptées. En corrélation avec son activité d'Ingénieure Patrimoniale, Christelle dispose de toutes les habilitations : IAS, CIF, IOBSP, carte T et CJA.

    En parallèle, Christelle est également formatrice, elle intervient pour de grands groupes de formation, mais également en école pour former des alternants en Banque-Assurance (Ecole en partenariat avec l'ESA).

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS
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