Formation Approche avancée de l'épargne financière

Définir l'allocation d'actifs adaptée à vos clients

4.5/5 ( 2 avis)
Anciennement formation Barchen
2 jours Captation Perfectionnement
tealium

Comment placer son épargne financière ? Apprenez à y voir plus clair, sachez distinguer les offres et les différents paramètres qui bâtissent l'épargne financière. Il est nécessaire de connaître le fonctionnement des différents supports d'investissement, les taux d'intérêts, les obligations, les actions, les produits dérivés et les produits plus complexes tels que les ETF, les produits structurés, et les classifications de la gestion OPCVM et alternative. Ces supports d'investissements répondent en toute logique aux paramètres macro-économiques du moment. Croissance du PIB, récession, inflation, banques centrales et risques géo-politiques, soyez dorénavant au fait des intrants qui impactent la gestion de l'épargne financière. Dans le respect du cadre réglementaire, à vous de savoir contrôler les paramètres de risque, durée, diversification, volatilité et stratégies d'investissement de l'épargne financière.

Objectifs pédagogiques

Déterminer les enjeux patrimoniaux de l'épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoinsExpliquer les intérêts et les risques des principales classes d'actifsConstruire une allocation adaptée au client en toute conformité

Programme de la formation

Engagement

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur recevra vos objectifs de progrès. Auto-évaluez vos compétences pour suivre vos progrès à l'issue de votre formation.
Déterminer les enjeux patrimoniaux de l'épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoins

Appliquer les règles de conformité pour un client

Questionnaire, conseil, informationDossier de connaissance client, le KYC : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
  • Quiz

Etablir un diagnostic patrimonial

Analyse des flux et des stocksImplications juridiques et fiscalesPréconisation : impact et conséquences
  • Exemples

Détailler les préconisations

Assurance vie et capitalisation, PEA et comptes de valeurs mobilièresConseil en investissementMandat de gestion
  • Mise en situation
Expliquer les intérêts et risques des principales classes d'actifs

Lister les classes d'actifs

Le rôle des taux et des banques centralesLes supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
  • Exercice : analyse d'un fond

Commencer par les obligations

Fonctionnement et risques d'une obligationLes obligations convertibles et hybridesStratégies d'investissement : durée, risques
  • Exercice : comparaison de 2 fonds obligataires

Analyser le fonds en Euros

Allocation et projection de la performance du fonds en eurosLe fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
  • Exercice : projection de performance en fonction de différents scénarios

Continuer avec les actions

Valorisation, risquesApproche quantitative, fondamentale, graphiquePrincipaux indices
  • Exercice : analyse comparée de deux reportings de fonds actions

Trier les Fonds alternatifs

Les « fonds à formules » et EMTNProposition d'un arbitrage ou d'un versement
  • Exercice : sortie du fonds à formule

Se diversifier avec l'immobilier

Immobilier papier vs immobilier direct : rendement des actifsPolitique d'arbitrage
  • Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Construire une allocation adaptée au client en toute conformité

Utiliser les classes d'actifs dans la constitution ou la valorisation d'un capital

Construction et vie de l'allocation d'actifLes versements et le timing de marchéMise en place des versements programmés
  • Exemples

Etablir un mandat de gestion

Mise en place d'une action globaleAgrégation des comptesPrécautions, informations et devoir de conseilPréparation, « ordre du jour » et mise en place d'une action spécifique
  • Cas pratique : construire une allocation d'actifs
  • Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
  • L'impact d'une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
  • Cas de synthèse : entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
  • - anticiper l'impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
  • - expliquer vos choix aux clients
  • - mise en pratique sur le portefeuille

Transfert

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources, auto-évaluer vos compétences acquises pendant votre formation et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.

À qui s’adresse cette formation ?

Equipes commerciales Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, intermédiaires financiers – CIF - CGP - Family office – Banques de réseau, clientèle ++ - Banques à distance - Fonction IT - Consultants SSII Banque-Assurance

Pré-requis

Une expérience pratique sur le sujet est bienvenue

Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétencesAcquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentationApprentissage collaboratif lors des moments synchronesParcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfertFormation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Satisfaction et Evaluation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF ServiceA froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travailSuivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Parmi nos formateurs

  • Gilles Benzaken

    Gilles est gérant sous mandat, en charge du comité d'investissement, au sein de Portzamparc où il pratique au quotidien la bourse et ses produits. Sa pédagogie lui permet de vous apporter la connaissance dont vous avez besoin de la meilleure façon possible.

Financement de la formation

Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :

Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…

Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.

L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.

N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.

Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.

Vos avis sur la formation

4.5/5
2 avis de consommateurs
19/06/2022

Le contenu de la formation était bien conforme à mes attentes. L'animation de la formation était dynamique et interactive.L'accueil/condition matérielle dans les locaux Lefebvre Dalloz étaient très bien organisés.

anonymous a.
19/06/2022

c'était très bien, une journée de formation en plus aurait été top

anonymous a.

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2 jours
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Repas inclus (en présentiel)
1 834 € HT

Nos sessions 2024 en présentiel à Paris se dérouleront à Paris ou à Paris-La Défense

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Sur-mesure

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