Formation Epargne financière : les fondamentaux

Changer de logique financière pour investir son patrimoine plus efficacement sur le long terme

Objectifs et compétences visées de la formation

Exposer les grands principes de l’allocation d’actifs financiers et les modèles sous-jacents

Décrire synthétiquement la diversité et la complexité des marchés financiers

Exploiter les solutions d'investissement à long terme en gestion collective

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

L’environnement économique

Quiz sur l'environnement économique

Quelques repères : croissance et inflation

Le rôle de la BCE et la politique monétaire

L’actualité des marchés et des rendements

Les marchés financiers

Rôle et organisation des marchés financiers

Les notions de risques et de rendement

La notion de volatilité

Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques

les actions (large et mid cap)

les obligations

le monétaire

Les OPC

Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse

Typologie des OPC et OPCVM

Les fonds à formule

La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC

TP : Analyse d’un DICI

Diversification et technique de gestion

L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre

Principe de base de gestion de portefeuille

La notion de diversification

La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif

La conformité

Le conseil en investissement : principes

Vérification d’adéquation

La connaissance et l’expérience du client

Les obligations d’information

Un mot sur le démarchage

Quiz de validation

Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière

Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque

Les enveloppes fiscales

compte-titres ordinaires

PEA et PEA PME

assurance-vie

Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs

La démarche commerciale face à nos clients

Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)

Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière

Les informations à collecter

Structurer l’entretien commercial

Les objections

TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :

A qui s'adresse cette formation

Collaborateurs des activités d'épargne retraite - Conseillers en gestion de patrimoine indépendants - Tout collaborateur ayant un lien avec le conseil ou l'information sur les produits financiers

Pré-requis de la formation

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation.

Intervenants
L'intervenant de cette formation

Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :

  • Jean-Paul Gay

    Jean-Paul est un expert dans le domaine des marchés patrimoniaux, institutionnels et professionnels. Il a été pendant plus de vingt ans directeur d'agences patrimoniales et professionnelles dans une filiale du Groupe Crédit du Nord. Il est également formateur depuis 1999 concernant les sujets liés aux prêts, à la fiscalité, aux produits et marchés boursiers mais aussi en techniques commerciales.

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 60 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
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