Comment placer son épargne financière ? Apprenez à y voir plus clair, sachez distinguer les offres et les différents paramètres qui bâtissent l'épargne financière. Il est nécessaire de connaître le fonctionnement des différents supports d'investissement, les taux d'intérêts, les obligations, les actions, les produits dérivés et les produits plus complexes tels que les ETF, les produits structurés, et les classifications de la gestion OPCVM et alternative. Ces supports d'investissements répondent en toute logique aux paramètres macro-économiques du moment. Croissance du PIB, récession, inflation, banques centrales et risques géo-politiques, soyez dorénavant au fait des intrants qui impactent la gestion de l'épargne financière. Dans le respect du cadre réglementaire, à vous de savoir contrôler les paramètres de risque, durée, diversification, volatilité et stratégies d'investissement de l'épargne financière.
Objectifs pédagogiques
Programme de la formation
Engagement
Appliquer les règles de conformité pour un client
Questionnaire, conseil, informationDossier de connaissance client, le KYC : questionnaire patrimonial et questionnaires risquesEtablir un diagnostic patrimonial
Analyse des flux et des stocksImplications juridiques et fiscalesPréconisation : impact et conséquencesDétailler les préconisations
Assurance vie et capitalisation, PEA et comptes de valeurs mobilièresConseil en investissementMandat de gestionLister les classes d'actifs
Le rôle des taux et des banques centralesLes supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancairesCommencer par les obligations
Fonctionnement et risques d'une obligationLes obligations convertibles et hybridesStratégies d'investissement : durée, risquesAnalyser le fonds en Euros
Allocation et projection de la performance du fonds en eurosLe fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)Continuer avec les actions
Valorisation, risquesApproche quantitative, fondamentale, graphiquePrincipaux indicesTrier les Fonds alternatifs
Les « fonds à formules » et EMTNProposition d'un arbitrage ou d'un versementSe diversifier avec l'immobilier
Immobilier papier vs immobilier direct : rendement des actifsPolitique d'arbitrageUtiliser les classes d'actifs dans la constitution ou la valorisation d'un capital
Construction et vie de l'allocation d'actifLes versements et le timing de marchéMise en place des versements programmésEtablir un mandat de gestion
Mise en place d'une action globaleAgrégation des comptesPrécautions, informations et devoir de conseilPréparation, « ordre du jour » et mise en place d'une action spécifiqueTransfert
À qui s’adresse cette formation ?
Equipes commerciales Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, intermédiaires financiers – CIF - CGP - Family office – Banques de réseau, clientèle ++ - Banques à distance - Fonction IT - Consultants SSII Banque-Assurance
Pré-requis
Une expérience pratique sur le sujet est bienvenue
Moyens pédagogiques
Satisfaction et Evaluation
Parmi nos formateurs
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.