Formation Approche avancée de l'épargne financière

Définir l'allocation d'actifs adaptée à vos clients
  • Reconduction en 2023

Objectifs et compétences visées de la formation

Discuter les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoins

Expliquer les intérêts et risques des principales classes d’actifs

Construire une allocation adaptée au client en toute conformité

Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs

Approche conformité

Questionnaire, conseil, information

Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques

Analyse patrimoniale

Analyse des flux et des stocks

Implications juridiques et fiscales

Préconisation : impact et conséquences

Focus sur les préconisations

Assurance vie et capitalisation

Mandat de gestion

Les classes d’actifs à la loupe

Le rôle des taux et des banques centrales

Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires

Exercice : analyse d’un fond

Les obligations

Fonctionnement et risques d’une obligation

Les obligations convertibles et hybrides

Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires

Le fonds en Euros

Allocation et projection de la performance du fonds en euros

Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)

Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios

« Les actions » : valorisation, risques et principaux indices

Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions

Les Fonds alternatifs

Les « fonds à formules » et ENTM

Proposition d’un arbitrage ou d’un versement

Sortie du fonds à formule

Illustration par l’analyse d’un fond

Immobilier papier vs immobilier direct : rendement des actifs et politique d’arbitrage

Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct

Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital

Construire et faire vivre l’allocation

Les versements et le timing de marché

Mettre en place des versements programmés

Le mandat de gestion

Introduction aux ateliers de l’après midi

Mise en place d’une action globale

Agrégation des comptes

Précautions informations et devoir de conseil

Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique

Cas pratique : construire une allocation d’actifs

Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus

Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles

Cas pratique : entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)

Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.

Expliquer vos choix aux clients

Mise en pratique sur le portefeuille

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.

A qui s'adresse cette formation

Toute personne en lien avec le conseil ou l'information sur les produits financiers souhaitant acquérir des compétences supplémentaires sur ce sujet.

Pré-requis de la formation

Une expérience pratique sur le sujet est recommandée.

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques

Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences

Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation

Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones

Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert

Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements

Evaluation de la formation

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :

A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service

A froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation

Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS
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