Ce bloc de spécialisation banque est proposé dans le cadre du parcours Compliance officer, dans le prolongement du tronc commun. Celui-ci vous permettra de maîtriser les compétences additionnelles nécessaires à l'exercice de vos missions spécifiques au secteur bancaire, avec l'analyse de l'ensemble des thématiques intéressant la conformité.
Objectifs et compétences visées de la formation
Maîtriser la réglementation applicable
Mettre en oeuvre un programme de conformité adapté aux enjeux de la matière
Assurer le suivi des programmes implémentés selon le domaine concerné
Programme
E-Start
Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.
Programme de cette formation
Compliance dans la banque (2 jours)
Le périmètre de la fonction conformité et compliance
Qu'est-ce que la conformité ou compliance ? La définition du Comité de Bâle et du règlement CRBF 97-02.
Le champ d’intervention du « Compliance Officer » : articulation avec d’autres fonctions visant à maîtriser le risque au sein de la banque (contrôle interne, déontologie, lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme, juridique).
Le positionnement du « Compliance Officer » : un rattachement hiérarchique élevé pour garantir l’indépendance de la fonction.
La nécessité d’adapter le contenu du poste de « Compliance Officer » à la nature et à la taille des établissements de crédit.
Les objectifs attribués à la fonction
Réduire les risques de sécurité financière : lutte contre le blanchiment de capitaux, la corruption et le financement du terrorisme ; Know Your Client (KYC) et gestion de la relation client ; respect des dispositions du FATCA ; respect des embargos financiers.
Prévenir les abus de marché grâce à la mise en place d’un outil de surveillance.
Élaborer et diffuser les procédures en matière de déontologie (éthique et conflits d’intérêt notamment).
Réaliser une veille réglementaire en collaboration avec la fonction juridique.
Être le point de contact du régulateur lors des contrôles.
L’organisation de la fonction Compliance
Une fonction centrale qui met en place des relais dans les différents métiers et fonctions de la banque.
Des « Compliance Officer » soumis à une double autorité fonctionnelle et hiérarchique : au responsable métier et à la conformité centrale.
Une équipe idéalement constituée de profils complémentaires : juristes, opérationnels, auditeurs.
Des outils de contrôle à construire selon les spécificités de la banque (nature des activités, implantation géographique, volume des opérations traitées).
Le déploiement au quotidien de la conformité auprès des opérationnels
Évaluer les risques inhérents aux produits et aux activités dès leur création et tout au long de leur vie.
Mettre en œuvre les outils de formation ad hoc et s’assurer de leur correcte utilisation.
Le reporting en matière de conformité
Déterminer les indicateurs-clés en matière de volume d’opérations traitées et d’incidents décelés.
Intégrer les nouveautés liées aux changements de réglementation.
Exploiter les gisements d’optimisation apparaissant au fur et à mesure de la mise en place du reporting conformité.
Gestion des risques de la banque (2 jours)
Le bilan de la banque
Principe d'un bilan de banque
Impact des principales opérations sur le bilan de la banque
Impact sur le compte de résultat
Etudes de cas : comprendre à travers des exercices, l'évolution du bilan d'une banque et les risques sous-jacents
Typologie des risques
Principe et exemples pour chaque type de risque
Risque de marché
Risque de crédit et de contrepartie
Risque de liquidité
Risque global de taux
Risque opérationnel
Environnement réglementaire et Bâle 2 - Bâle 3
Instances réglementaires : nationales, internationales
Obligations réglementaires et prudentielles déjà mises en place : Bâle 2 et Bâle 3
Dernières évolutions (horizon de temps pour le déploiement : 2022)
Le coût des fonds propres
Le risque de marché : taux, change, action
La mesure du risque de marché et la notion de VaR
Les différents types de VaR : définition, mesure et applications
Evolution vers « l’expected shortfall »
TP Excel : illustration de calculs de VaR
TP Excel : illustration à partir d'extraits du dernier rapport annuel d'une banque
Le risque de crédit-contrepartie
Mesure du risque
Notations internes et externes
Modèles de mesure
Réalité du risque de contrepartie sur les marchés
Techniques de réduction du risque et gestion globale du risque de crédit
Évolutions attendues pour 2022
TP : illustration à partir d'extraits du dernier rapport annuel d'une banque
Le risque opérationnel : réalité et gestion
Prise en compte dans Bâle 2
Gestion du risque opérationnel et organisation au sein des banques
Évolutions attendues pour 2022
TP : illustration à partir d'extraits du dernier rapport annuel d'une banque
Le risque global de taux
Méthodes de mesure
Gestion du risque global de taux
Etude de cas : comprendre la mesure et la gestion du risque de taux par une banque
Mesure et gestion du risque de liquidité
Les ratios de liquidité
Gestion du risque de liquidité
Etude de cas : comprendre la mesure et la gestion du risque de liquidité par une banque
Calcul de fonds propres réglementaires, coût du risque et exigences de rentabilités
Calcul de l'exigence de fonds propres
Application des ratios de Bâle 2 – Bâle 3
Le coût du capital - introduction au RAROC
TP : illustration à partir d'extraits du dernier rapport annuel d'une banque
Évolutions réglementaires à venir (TLAC, MREL, Bâle 3 finalisé) : quelles conséquences pour les banques ?
Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme (1 jour)
Présentation
Quizz d’évaluation initial
LCB-FT : définitions et enjeux
La définition du blanchiment
Le financement du terrorisme
La lutte contre la corruption
La réalité économique du blanchiment des capitaux
Les étapes du blanchiment
L’analyse par zone géographique
LCB-FT : techniques de blanchiment
Les typologies de cas de blanchiment détectés
L’usage d’activités ou de structures commerciales
L’usurpation d'identité, usage de faux ou recours à des hommes de paille
Les transactions sur plusieurs juridictions
Le recours à des formes d’actifs anonymes
Les formes du financement du terrorisme
Les nouvelles technologies au service du blanchiment
Analyses de cas de blanchiment
Le dispositif juridique de la lutte contre le blanchiment
L’évolution historique de la lutte contre le blanchiment
Les acteurs internationaux de la lutte anti-blanchiment
La 4e directive européenne
Le dispositif juridique national
Le rôle de TRACFIN
Les professions assujetties
Les risques pays
Situations particulières de certains pays et territoires
L’identification de la relation d’affaires
Les règles de due diligence
L’obligation générale de connaissance du client (KYC)
Les modalités d’identification des personnes physiques et des personnes morales
La recherche des bénéficiaires effectifs
Les cas d’identification simplifiée
L’identification des clients occasionnels
La tierce introduction
La distribution d’instruments financiers
Les mesures d’abstention
L’approche par les risques
Le principe de l’approche par les risques
Les cas de vigilance allégée
Les cas de vigilance complémentaire
Les personnes politiquement exposées (PPE-PEP)
Les mesures de vigilance renforcée
La classification des risques
Le principe de la classification des risques (cartographie)
Les risques relatifs à la tenue de comptes
Les risques liés aux moyens de paiement
Les risques liés aux crédits
Les risques liés aux services d’investissement
Les diligences en matière d’investissement
Élaboration d’éléments de cartographie des risques de blanchiment
L’organisation de l’Établissement
Les principes du dispositif interne
La déclaration de soupçon
L’exécution des opérations
Les COSI
Les règles de confidentialité
La protection des déclarants
La réponse aux mesures internationales de sanctions (gel des avoirs)
L’organisation générale du contrôle du dispositif de LCB-FT
Le contrôle du respect des obligations par les autorités de tutelle
Les sanctions
Analyse de cas de sanctions
Conclusion
L’implication de tous les collaborateurs de l’Établissement
Les messages vis-à-vis de la clientèle
Quizz d’évaluation final
Big data en banque et assurance (1 jour)
Enjeux technico-économiques et contexte juridique du big data
Cadre juridique et notions technico-juridiques
Typologies de traitement et acteurs
Données publiques, privées, à caractère personnel
Enjeux dans le domaine de la bancassurance
Principes d'accountability et de privacy by design
Concepts et points d'attention liés à un projet big data
Finalités du traitement, transparence et information des personnes
Dans quelle mesure les informations clients recueillies dans le cadre de l'obligation de connaissance du client ou de la gestion des contrats peuvent-elles être exploitées dans le cadre d'un projet big data ?
Comment éviter l'écueil du détournement de finalité des données ?
Comment informer les personnes concernées ?
Licéité du traitement et consentement
Comment s'assurer de la licéité d'un traitement de données dans un projet big data ?
Quels sont les cas où le consentement préalable est nécessaire ?
Focus : l'utilisation des algorithmes prédictifs à des fins de marketing et de prospection commerciale ou de détermination de scores de risques par les établissements de bancassurance
Propriété des données
Focus : modalités de collecte des données (données non structurées, datalake, etc.)
Précautions à prendre dans le cadre d'un projet big data
Proportionnalité et minimisation
Quelles sont les données qui peuvent être utilisées dans un projet de big data ?
Focus : l'origine des données et le recours à des fichiers de tiers
Quelles sont les mesures applicables aux données dites sensibles ?
Quelles précautions doivent être prises s'agissant de la durée de conservation des données ?
Confidentialité
Dans un projet big data, comment utiliser les données tout en respectant les obligations en matière de confidentialité ?
Destinataires, habilitations et « secrets »
Gouvernance
Sécurité des données : obligation générale, opportunités d'une analyse d'impact
Contractualisation des relations entre les acteurs du traitement : détermination des rôles et responsabilités, identification des obligations en résultant, organisation contractuelle / contract management
Droit des personnes
Organisation interne et gouvernance (registre, référentiel documentaire, procédure et DPO)
Prospective : empowerment et VRM (vendor relationship management)
E-Coach
Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
A qui s'adresse cette formation
Compliance officers en fonction ou en devenir - Directeurs/Responsables juridiques - Juristes d'entreprise - Risk managers - Toute personne impliquée dans la mise en place de programmes de conformité au sein de sa structure
Pré-requis de la formation
Avoir suivi le tronc commun du parcours "Compliance officer" :
Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétences
Acquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentation
Apprentissage collaboratif lors des moments synchrones
Parcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfert
Formation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Evaluation de la formation
L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :
A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF Service
A froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
Suivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
A DISTANCE
- 29 Sep. au 2 nov. 2022