Période de crise : quel rôle pour les conseillers en gestion de patrimoine ?

La crise économique liée à la pandémie de Covid-19 a généré des impacts majeurs sur l’épargne des Français, entrainant des conséquences concrètes pour les conseillers en gestion de patrimoine et sur la façon dont ils doivent appréhender leur travail.

C’est la règle de l’investisseur éclairé : savoir garder la tête froide en toute situation, et notamment en période d’incertitude. Pour aider leurs clients à ne pas céder à la panique, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) ont donc un rôle crucial à jouer. Une période propice au renforcement de leur relation avec les épargnants et idéale pour démontrer leur réactivité lorsque la situation l’impose.

Être proche de sa clientèle

Informer, expliquer, accompagner… Pour rassurer les investisseurs, le CGP se doit d’être à leurs côtés à tout instant, a fortiori encore plus en période de turbulences. Cette démarche pédagogique et d’écoute permettra ainsi au client de rester serein face aux soubresauts de la bourse ou de l'actualité.

Dématérialiser les processus métiers

La nécessité impérieuse de maintenir un lien resserré avec ses clients en temps de crise a accéléré la digitalisation des cabinets de CGP. Signature électronique, mailing renforcé et entretiens virtuels sont devenus des prérequis pour maintenir la continuité des activités et informer sur les arbitrages nécessaires à la sécurisation des portefeuilles.

Anticiper la demande sur des secteurs clé

Impactée par la crise liée à la Covid-19, la question humaine retrouve une place centrale auprès des investisseurs français. L’engagement environnemental, la santé ou la sécurité alimentaire sont des solutions complémentaires à prendre de plus en plus en considération au sein d’une démarche patrimoniale globale.