Formation Banque - Assurance

Identifier les conséquences majeures des dernières évolutions fiscales (lois de finances, décisions jurisprudentielles, doctrine administrative)

Examiner les récentes réformes et débattre de leurs conséquences avec nos experts

Envisager de nouvelles stratégies patrimoniales dans un contexte juridique et fiscal particulièrement évolutif

Analyser les conséquences majeures des dernières évolutions fiscales sur la gestion et la transmission de patrimoine

S'assurer de la pertinence des solutions d'optimisation proposées à ses clients dans un contexte juridique et fiscal évolutif

Débattre des meilleures stratégies patrimoniales

Prendre conscience que les schémas d’optimisations fiscales comportent des risques juridiques et économiques.

Maîtriser les contraintes fiscales et juridiques attachées.

Permettre aux conseils d’accompagner leurs clients dans une démarche d’optimisation fiscale.

Traiter les points règlementaires les plus importants pour réussir l'examen

Expliquer l'organisation des marchés et les règles de passage d'ordre

S'entraîner sur des questions d'examen et se préparer efficacement

Identifier les meilleurs standards de conduite professionnelle

Définir les différents outils d'analyse

Définir les différentes classes d'actifs

Analyser les modèles de gestion de portefeuille et patrimonial

Appliquer les meilleurs standards de conduite professionnelle

Analyser les différents outils d'analyse

Analyser les différentes classes d'actifs

Evaluer les différentes approches de gestion de portefeuille

Mettre en œuvre le code de déontologie d'une société financière

Etudier une approche de gestion adaptée selon les profils des clients

Construire des politiques d'investissement adaptées

Acquérir les fondamentaux mathématiques dans l'univers financier

Maîtriser les produits de taux, dérivés actions, de change et de crédit

Appliquer le pricing & risk-management des options

Appréhender le contexte de la gestion des risques

Appréhender le contexte de la gestion de portefeuille

Définir le rôle de la gestion des risques et ses fondements

Identifier la complexité des différents produits financiers

Analyser les différents risques et les bonnes pratiques de gestion associées

Appréhender les meilleures pratiques de gouvernance, de conduite et d'éthique

Acquérir les fondamentaux du calcul stochastique appliqué à la finance

Mettre en oeuvre les modélisations avancées (produits et risques exotiques)

Utiliser les modèles statistiques

Appliquer les méthodes numériques

Mettre en oeuvre les modélisations avancées (taux)

Mettre en oeuvre les techniques de CVA et les risques de contrepartie

Etudier les principes de gestion des risques avancés

Assimiler les stratégies quantitatives de gestion d'actif

Pratiquer les outils du contrôle optimal stochastique

Acquérir les principes de réglementation et ethique du marché d'investissement

Appliquer les bases de méthodes quantitatives

Identifier les principaux produits financiers

Analyser le fonctionnement des principaux marchés et instruments financiers

Acquérir les principes de la gestion actif-passif de la banque (ALM)

Définir les pratiques de gestion du risques de marché, de crédit et le risque opérationnel

Acquérir les bases techniques de gestion par classes d'actifs

Assimiler les principes de la macro-économie

Définir les bases d'une analyse quantitative

Identifier la réglementation et la déontologie

Apréhender le rôle de la gestion des risques dans les établissements financiers

Gérer un programme d'évaluation des risques opérationnels et l'appliquer dans son milieu de travail

Identifier les événements de risque opérationnel, les indicateurs clés de risque (KRI)

Elaborer un dispositif KRI

Approfondir les connaissances en techniques de gestion par classes d'actifs

Renforcer les connaissances en termes de macro-économie

Etablir une analyse quantitative

Appréhender la réglementation et la déontologie

Appliquer les techniques de gestion par classes d'actifs

Assurer des analyses macro-économique

Mettre en oeuvre une analyse quantitative

Interpréter la réglementation et la déontologie

Identifier la logique du conseil patrimonial pour personnes physiques sur les dimensions fiscales et juridiques

Appliquer les supports d'investissements clés (financiers, assurance vie et immobilier)

Appréhender les notions fondamentales de la gestion de portefeuille

Décrire la réglementation concernant les abus de marché

Comprendre la définition d’information privilégiée, d’une opération d’initié et d’une manipulation de marché

Connaître les dispositifs à mettre en place pour respecter la réglementation

Comprendre les enjeux d'une politique anticorruption pour son entreprise / entité

Appliquer dans l'entreprise les règles relatives à la protection des données personnelles en intégrant l'environnement législatif et réglementaire

Cerner le cadre législatif, réglementaire et normatif de la RSE

Maîtriser les règles essentielles du droit de la concurrence et intégrer les enjeux liés à la conformité en la matière

Promouvoir et piloter la compliance au sein de l'organisation

Appréhender son rôle de compliance officer et maîtriser les méthodes et outils

Cerner les règles du pilotage de la protection des données personnelles de l'entreprise

Monter et suivre un programme de conformité en matière de données personnelles

Évaluer les risques numériques et repérer les failles de sécurité

Gérer les contrôles de la CNIL 

Assimiler l'environnement juridique et réglementaire lié à la mise en place de prêts immobiliers

Appliquer les outils d'aide à la décision

Connaitre les différents risques inhérents au métier de prêteur en général et prêteur immmobilier en particulier

Assimiler les techniques d'étude de dossier de prêt

Intégrer les paramètres d'assurances et de garantie dans les études de risque

Connaître l'environnement réglementaire et juridique de la profession d'assureur

Assimiler les différents types d'assurances et leur mode de distribution

Intégrer les risques liés au métier d'assureur

Assurer que tout contrat soit conforme aux exigences et besoins formulés par le client

Intégrer dans son quotidien les règles liées aux informations précontractuelles renforcées, à la prévention des conflits d'intérêt et à la gouvernance des produits

Connaître l'environnement réglementaire et les conditions d'exercice de la profession d'IOBSP de niveau 2

Assimiler les enjeux juridiques et fiscaux liés aux opérations de crédit et de services de paiements

Intégrer les risques liés au métiers d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiements

Discerner les différents types de produits de taux, cash et dérivés à court terme

Identifier les paramètres de risque et de pricing des instruments cash et dérivés

Appliquer les stratégies mises en place par les opérateurs du marché monétaire

Expliquer l'évolution des conditions de marché et son implication dans les paramètres de pricing des swaps

Exploiter les swaps OIS, cross Currency Basis Swaps et Tenor Basis Swaps.

Valoriser les dérivés avec courbes de projections et de discount multiples

Distinguer les approches d'actualisation OIS / CVA

Comprendre les mécanismes de prix des IRS, des OIS et des assets swaps et leurs sensibilités

Maîtriser les techniques de couverture, du risque associées à ces produits

Comprendre le travail du trader dans sa gestion au quotidien de book d'IRS, d'OIS et d'assets swaps

Reconnaitre les spécificités de chaque type d'obligation, ses risques associés et ses paramètres de prix

Visualiser l'architecture du marché obligataire, ses acteurs et le fonctionnement des gérants

Valoriser les produits de taux en fonction des primes de risque de taux et de crédit

Comprendre les avantages et les inconvénients du financement obligataire

Connaître l’organisation du marché obligataire

Comprendre les attentes des investisseurs pour mieux les servir

Sa familiariser avec le processus d'émission des obligations en pratique

Différencier les obligations HY des obligations traditionnelles

Analyser les principaux covenants, leur utilité et leur fonctionnement

Prendre des décisions d’allocation dans la classe d’actif.

Décrypter le processus de notation des agences de rating

Comprendre pourquoi émettre une obligation High Yield : avantages et inconvénients vs prêts

Connaître l’organisation du marché obligataire High Yield

Comprendre les attentes des investisseurs pour mieux les servir

Se familiariser avec le processus d'émission des obligations High Yield en pratique

Evaluer un swap, un cap, un floor, une swaption et comprendre leurs utilisations en gestion des risques de taux

Construire via un pricer Excel des produits structurés au moyen d'options de taux

Appliquer les modèles à quelques produits exotiques de taux simple

Maîtriser l'évaluation et le risk-management des produits structurés CMS

Se familiariser avec le concept d'ajustement de convexité

S'initier au principe du pricing par réplication full-smile des CMS

Mesurer la volatilité et comprendre son importance

Maîtriser le fonctionnement, le prix et le marché des swaps de variance

Savoir utiliser et gérer ces produits en Asset Management

Expliquer les fondamentaux des marchés dérivés de taux

Distinguer et utiliser des dérivés fermes de taux

Gérer du risque de taux avec des options vanilles et exotiques

Décrire le marché et les acteurs des structurés de taux et leurs motivations respectives

Décomposer les principaux structurés dans le marché et calculer leurs prix

Enumérer les risques des produits structurés de taux

Décrire les mécanismes des produits structurés de taux complexes

Valoriser les options exotiques de taux et gérer le risque

S'adapter aux forces et limites des modèles suivant les différents modèles de courbes

Décrire l'environnement du marché européen des obligations convertibles

Décomposer la valorisation d'une obligation avec options intégrées

Discuter les avantages et les inconvénients des obligations convertibles en gestion de portefeuille

Lister les différentes expositions des obligations convertibles

Expliquer de manière détaillée le comportement en prix et sensibilités des clauses des convertibles

Couvrir de la meilleure façon les différents risques sous-jacents

Appliquer aux données de marché les principes financiers des produits indexés sur l'inflation

Valoriser les dérivés sur l'inflation

Couvrir les risques d'un swap indexé

Participer au financement de l'économie réelle avec les nouveaux acteurs de référence des green bonds

Etablir l'éligibilité des actifs et la certiification des greens bonds

Expliquer le succès des green bonds grâce à l'impact de l'ISR et du RSE

Définir précisément les différentes activités de la banque et leurs impacts cumulés sur son bilan

Anticiper les risques, en particulier de liquidité avec les techniques d'ALM

Mesurer les risques de taux et de liquidité avec des outils excel

Imposer l’ALM comme l'outil stratégique de pilotage du bilan et du résultat

Mesurer avec précisionn les risques structurels de taux et de liquidité

Modéliser les éléments de bilan

Approfondir les techniques d'une gestion ALM optimale

Intégrer dans son approche métier les attentes règlementaires concernant les risques ALM

Comprendre l'organisation et le fonctionnement des marchés actions

Connaître les produits des marchés actions

Maîtriser les différentes stratégies de la gestion action

Identifier les risques pour pricer les dérivés Equity

Utiliser l'information donnée par les marchés dérivés dans un portefeuille

Calibrer une position en dérivés au sein d'une gestion globale de portefeuille

Maîtriser les stratégies d'utilisation et l'intérêt pratique des ETF

Connaître le processus d'émission des ETF par les banques

Connaître la formation des prix de marché

Enumérer les différents types de produits structurés actions et leurs fonctions dans un portefeuille

Décomposer les produits structurés actions en dérivés vanilles

Identifier les paramètres de prix et leur impact suivant la nature du produit structuré

Avoir une vision claire du rôle d'une CCP

Mieux appréhender la gestion des risques d'une CCP et d'un clearing member

Maîtriser les mécanismes et processus du cycle de vie des opérations de dérivés clearés à l'aide de schéma de flux opérationnels

Maîtriser l’organisation et l’imbrication des infrastructures de marchés, et les caractéristiques des places de cotation et certaines de leurs spécificités

Perfectionner sa compréhension du fonctionnement des marchés en relation avec les évolutions politiques, réglementaires et techniques de ces dernières années

Comprendre le processus de dénouement des opérations avec une meilleure compréhension des mécanismes en amont front et middle office

Analyser un bilan simplifié

Identifier les points-clés de l’analyse pour une prise de décision rapide

Décrire les métiers et parties prenantes à l'analyse d'un dossier de crédit et son workflow

Comprendre les enjeux, pour l’entreprise, de la notation de leur risque de crédit

Connaître l’industrie de la notation

Se familiariser avec l’approche pratique du processus de notation d’une entreprise par une ou plusieurs agences de notation

Mesurer le risque de crédit

Gérer le risque de Crédit

Interpréter une VaR Crédit, un rating et les implications réglementaires

Appliquer les modèles à la banque et à la gestion d'actifs

Nommer et définir les mécanismes des opérations de titrisation

Représenter les différents types de titrisation du point de vue de l'investisseur

Analyser point par point une opération réelle de titrisation

Décrire les mécanismes et cas d'utilisation des principaux dérivés et structurés de crédit

Expliquer les principes de valorisation et de gestion des risques

Evaluer les risques propres liés à ces produits

Modéliser et gérer le risque de crédit avec des outils dédiés

Définir l'ensemble des sous-jacents et mécanismes de CDS e CDO

Quantifier l'impact de toute modélisation sur les notions fondamentales de spread de crédit et indicateurs de risques

Connaître les principaux structurés de crédit et leur mode de construction

Comprendre l'utilité des structurés selon les intervenants

Démystifier les structurés de crédit à travers une compréhension intuitive de leur comportement

Comprendre et interpréter les états financiers d'une banque

Maîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l'analyse financière d'une banque

Comparer les modalités de fonctionnement de la dette mezzanine et de la dette privée

Intégrer ces outils dans le dispositif des financements plus classiques en dettes ou fonds propres

Identifier les contextes qui permettent d'avoir recours à ces formes de financement à la fois dans des opérations de LBO et dans le financement des entreprises

Maîtriser la gestion en sensibilité d'un portefeuille d'options vanille

Maîtriser les exotiques de première génération

Savoir structurer des produits de couverture de risque et d'investissement

Evaluer le risque de change

Appliquer les méthodes de couverture et les instruments dérivés pour se prémunir contre le risque de change

Mettre en oeuvre les outils de gestion du risque de taux

Catégoriser les différents marchés de commodities

Reproduire les mécanismes de fonctionnement des produits financiers des marchés de commodities

Utiliser des produits dérivés pour se couvrir contre le risque de fluctuation

Structurer des payoffs exotiques pour spéculateurs et hedgers

Utiliser les différentes stratégies de trading et ses connaissances

Améliorer sa gestion de positions

Optimiser son market timing

Construire sa propre méthode d'analyse chartiste et technique

Examiner le cadre juridique et fiscal des produits d’épargne retraite supplémentaire

Identifier et mesurer les impacts fiscaux et sociaux pour le souscripteur de ces produits et l'épargnant

Satisfaire les obligations spécifiques en matière d'information et de conseils liées à la loi PACTE

Décrire le rôle des marchés financiers dans l'économie et leur organisation

Reconnaitre les grandes familles de produits cash et dérivés pour en différencier les usages

Décomposer les mécanismes économiques et opérationnnels de l'exécution d'un trade sur les marchés

Identifier les principaux véhicules de gestion d’actif et déterminer leurs régimes fiscaux

Examiner la fiscalité des différents revenus des investisseurs, personnes physiques ou morales

Satisfaire les principales obligations déclaratives fiscales

Actualiser et capitaliser des taux d'intérêt dans le respect des pratiques et conventions

Evaluer et analyser les obligations

Calculer les sensibilités des produis de taux

Valoriser les produits de taux grâce aux bases du calcul actuariel

Mesurer la sensibilité / duration / convexité des obligations

Calibrer des swaps de taux en couverture d'un portefeuille

Développer des programmes SAS en utilisant des interfaces SAS

Préparer et analyser les données pour créer des reports

Exporter les données et reports en utilisant SQL dans SAS

Gérer la Data permettant de réaliser des combinaisons, des traitements itératifs et de restructurer des tables

Expliquer les différences économiques et opérationnelles entre dérivés fermes et optionnels, listés et OTC

Décrire les mécanismes d'exécution et de compensation des dérivés dans le trade workflow

Valoriser et utiliser un produit dérivé

Gérer les risques d'un portefeuille avec des produits dérivés

Identifier les domaines d'application de Python

Acquérir les bases essentielles de la programmation Python

Mettre en oeuvre différents modules python

Réaliser des interfaces graphique

Réaliser l'importation et le nettoyage de données

Procéder à l'interfaçage avec Excel/Rexcel pour la distribution des calculs

Créer ses propres fonctions R

Expliquer le fonctionnement des macros et des fonctions en VBA

Identifier les applications possibles de VBA

Appliquer une méthode pour développer des projets VBA pas à pas

Automatiser des tâches récurrentes en les fiabilisant

Construire des modèles de valorisation simples

Utiliser un modèle Black & Scholes pour pricer des options vanille et s'adapter aux faiblesses du modèle

Discuter des paramètres de risque des options et développer une compréhension qualitative et intuitive des options

Appréhender les risques liés aux principales classes d'options exotiques

S'initier aux modèles d'évaluation et maîtriser leurs paramètres

Comprendre les méthodes numériques de pricing et leur implémentation

Lister les différentes expositions des obligations convertibles

Expliquer de manière détaillée le comportement en prix et sensibilités des clauses des convertibles

Couvrir de la meilleure façon les différents risques sous-jacents

Maîtriser l'évaluation et le risk-management des produits structurés CMS

Se familiariser avec le concept d'ajustement de convexité

S'initier au principe du pricing par réplication full-smile des CMS

Décrire les mécanismes des produits structurés de taux complexes

Valoriser les options exotiques de taux et gérer le risque

S'adapter aux forces et limites des modèles suivant les différents modèles de courbes

Mesurer le risque de contrepartie appliqué aux transactions de marché OTC

Décomposer les facteurs de risque de contrepartie pour mieux les mesurer et gérer la CVA

Couvrir ces risques de contrepartie

Couvrir les risques de taux en intégrant la corrélation et les composantes principales

Gérer le risque marché et le risque de crédit

Adapter la couverture aux profils non-linéaires du portefeuille

Modéliser les instruments et les facteurs de risque pour une gestion du risque optimisée

Calculer la VaR suivant différentes méthodes

Evaluer les différences et les limites des principaux modèles

Calculer la VaR sur un portefeuille global, en intégrant l'optionnalité et la convexité

Maîtriser les stratégies d'utilisation et l'intérêt pratique des ETF

Connaître le processus d'émission des ETF par les banques

Connaître la formation des prix de marché

Développer la sensibilité au risque encouru par le système d'information

Connaitre l'organisation du système d'information

Maîtriser les dispositifs de sécurité d'un système d'information

Identifier l'articulation entre la PSSI, DMIA et PCA

Traiter les points règlementaires les plus importants pour réussir l'examen

Expliquer l'organisation des marchés et les règles de passage d'ordre

S'entraîner sur des questions d'examen et se préparer efficacement

Décrire le rôle des marchés financiers dans l'économie et leur organisation

Reconnaitre les grandes familles de produits cash et dérivés pour en différencier les usages

Décomposer les mécanismes économiques et opérationnnels de l'exécution d'un trade sur les marchés

Comprendre le rôle d'une banque dans l'économie contemporaine

Maîtriser la relation entre les banques et les marchés financiers

Maîtriser les évolutions et l'émergence de nouveaux outils de financement

Définir précisément les différentes activités de la banque et leurs impacts cumulés sur son bilan

Anticiper les risques, en particulier de liquidité avec les techniques d'ALM

Mesurer les risques de taux et de liquidité avec des outils excel

Identifier les principales techniques de montage d'opérations de financement de projet

Déterminer la capacité d'endettement d'un projet

Appliquer les bases de la modélisation de projet

Analyser les principaux risques et les instruments de couverture

Comprendre et interpréter les états financiers d'une banque

Maîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l'analyse financière d'une banque

Comparer les modalités de fonctionnement de la dette mezzanine et de la dette privée

Intégrer ces outils dans le dispositif des financements plus classiques en dettes ou fonds propres

Identifier les contextes qui permettent d'avoir recours à ces formes de financement à la fois dans des opérations de LBO et dans le financement des entreprises

Segmenter le marché de la dette et ses critères d'analyse

Présenter les différents intervenants : dette bancaire, dette privée, dette mezzanine

Décrire pourquoi et dans quel contexte, la dette devient une nouvelle classe d’actif pour des assureurs en quête de rendement

Identifier les zones d’intervention possible, savoir analyser les risques, et connaitre les modalités d’intervention

Identifier les risques inhérents à une opération de promotion immobilière

Adopter le point de vue du promoteur et celui du banquier

Appliquer les méthodes d'analyse financière adaptées à vos contreparties promoteurs

Expliquer l'environnement actuel du marché des financements structurés

Appliquer les techniques de montage d'opérations en financement d'actifs, financement de grands projets, financement de LBO et titrisation

Mettre en œuvre les méthodes d'analyse de risque appliquées par les banques et les agences de notation en utilisant les modèles de cash flow

Décrire le rôle des marchés financiers dans l'économie et leur organisation

Reconnaitre les grandes familles de produits cash et dérivés pour en différencier les usages

Décomposer les mécanismes économiques et opérationnnels de l'exécution d'un trade sur les marchés

Préciser le cadre économique et règlementaire du Risk Management dans le secteur financier.

Identifier les différentes sources de risque.

Expliquer les principaux modèles et indicateurs de risques usuels, les problèmes d’implémentation et d’estimation.

Définir précisément les différentes activités de la banque et leurs impacts cumulés sur son bilan

Anticiper les risques, en particulier de liquidité avec les techniques d'ALM

Mesurer les risques de taux et de liquidité avec des outils excel

Anticiper les implications réglementaires sur les exigences de gestion du risque de liqudité

Gérer le risque de liquidité dans la banque

Calculer et analyser les mesures de liquidité sur la base d'exemples pratiques

Mesurer l'importance du risque opérationnel en termes financiers

Enumérer toutes les sources de risque opérationnel avec méthode

Appliquer les techniques dédiées pour limiter le risque opérationnel

Calculer la VaR suivant différentes méthodes

Evaluer les différences et les limites des principaux modèles

Calculer la VaR sur un portefeuille global, en intégrant l'optionnalité et la convexité

Mesurer le risque de crédit

Gérer le risque de Crédit

Interpréter une VaR Crédit, un rating et les implications réglementaires

Appliquer les modèles à la banque et à la gestion d'actifs

Décrire la chaîne de valeurs du Middle Office Dérivés OTC

Décrire les méthodes de valorisation et la collatéralisation des opérations

Dérouler des exemples concrets de workflow

Evaluer les impacts liés à la nouvelle réglementation

Intégrer le rôle d'un Back Office Titres pour mieux en remplir les missions

Distinguer les différents mécanismes des filières nationales et internationales de compensation, règlement-livraison et conservation-dépositaire

Gérer le traitement administratif des Opérations Sur Titres

Inventorier l'ensemble des opérations de gestion de flux et de stock

Faciliter les relations avec le Front Office et la comptabilité

Repérer les opérations sensibles et identifier les points de vigilance

Expliquer les enjeux de la collatéralisation aujourd'hui et ses conséquences financières

Utiliser les systèmes de gestion du collatéral en lien avec les acteurs et processus particuliers

Optimiser la gestion du collatéral

Monter des opérations de cessions temporaires de titres dans différents environnements

Relever les points de vigilance, les risques et les cas particuliers

Calculer et gérer le collatéral sur les opérations de Repos

Maîtriser la logique de CSDR

Comprendre l'ensemble des points clés de ce règlement

Maîtriser la réalité des impacts de CSDR

Couvrir les risques de taux en intégrant la corrélation et les composantes principales

Gérer le risque marché et le risque de crédit

Adapter la couverture aux profils non-linéaires du portefeuille

Modéliser les instruments et les facteurs de risque pour une gestion du risque optimisée

Déchiffrer les techniques de gestion alternative utilisées pour produire de la performance absolue

Différencier les primes de risque pour mieux les monétiser

Lier typologie de risque et rentabilité par type de stratégie

Comprendre les stratégies alternatives

Eviter les pièges en sélection de fonds alternatifs

Savoir construire un portefeuille de fonds

Connaître la typologie des OPC AIFM

Comprendre l'intérêt et les risques de ces supports à règles allégées

Maîtriser les contraintes d'accès à ces supports pour vos clients

Découvrir les nouveaux acteurs du financement : assureurs, fonds de pension, fonds souverains et plateformes de Crowdfunding

Comprendre les stratégies des banques traditionnelles en matière de crédit

Adapter votre stratégie de financement en fonction de cette nouvelle donne

Expliquer les différences économiques et opérationnelles entre dérivés fermes et optionnels, listés et OTC

Décrire les mécanismes d'exécution et de compensation des dérivés dans le trade workflow

Valoriser et utiliser un produit dérivé

Gérer les risques d'un portefeuille avec des produits dérivés

Décrire les principaux dérivés fermes et conditionnels, vanille et exotiques

Décomposer en détail Asset Swaps et CDS

Construire des produits structurés sur la base de dérivés vanilles

Appréhender les risques liés aux principales classes d'options exotiques

S'initier aux modèles d'évaluation et maîtriser leurs paramètres

Comprendre les méthodes numériques de pricing et leur implémentation

Acquérir les fondamentaux mathématiques dans l'univers financier

Maîtriser les produits de taux, dérivés actions, de change et de crédit

Appliquer le pricing & risk-management des options

Appréhender le contexte de la gestion des risques

Appréhender le contexte de la gestion de portefeuille

Acquérir les fondamentaux du calcul stochastique appliqué à la finance

Mettre en oeuvre les modélisations avancées (produits et risques exotiques)

Utiliser les modèles statistiques

Appliquer les méthodes numériques

Mettre en oeuvre les modélisations avancées (taux)

Mettre en oeuvre les techniques de CVA et les risques de contrepartie

Etudier les principes de gestion des risques avancés

Assimiler les stratégies quantitatives de gestion d'actif

Pratiquer les outils du contrôle optimal stochastique

Maîtriser les stratégies d'utilisation et l'intérêt pratique des ETF

Connaître le processus d'émission des ETF par les banques

Connaître la formation des prix de marché

Se familiariser avec les concepts clés des CAT Bonds

Comprendre les caractéristiques de ces produits

Appréhender les méthodes de valorisation utilisées

Connaître les développements à venir du marché

Connaître les développements récents de l'univers des primes de risques alternatives

Comprendre la logique économique pour chaque prime

Classifier l'ensemble des risques de marché

Sélectionner le bon instrument de couverture par type de risque

Replacer les risques de marché dans les différentes règlementations

Préciser le cadre économique et règlementaire du Risk Management dans le secteur financier.

Identifier les différentes sources de risque.

Expliquer les principaux modèles et indicateurs de risques usuels, les problèmes d’implémentation et d’estimation.

Identifier les risques bancaires et leurs coûts

Mesurer les risques : marché, crédit, opérationnel

Anticiper l'impact des réformes Baloises sur la mesure et la gestion du risque, ainsi que sur les fonds propres

Calculer la VaR suivant différentes méthodes

Evaluer les différences et les limites des principaux modèles

Calculer la VaR sur un portefeuille global, en intégrant l'optionnalité et la convexité

Mesurer le risque de crédit

Gérer le risque de Crédit

Interpréter une VaR Crédit, un rating et les implications réglementaires

Appliquer les modèles à la banque et à la gestion d'actifs

Anticiper les implications réglementaires sur les exigences de gestion du risque de liqudité

Gérer le risque de liquidité dans la banque

Calculer et analyser les mesures de liquidité sur la base d'exemples pratiques

Mesurer l'importance du risque opérationnel en termes financiers

Enumérer toutes les sources de risque opérationnel avec méthode

Appliquer les techniques dédiées pour limiter le risque opérationnel

Définir précisément les différentes activités de la banque et leurs impacts cumulés sur son bilan

Anticiper les risques, en particulier de liquidité avec les techniques d'ALM

Mesurer les risques de taux et de liquidité avec des outils excel

Couvrir les risques de taux en intégrant la corrélation et les composantes principales

Gérer le risque marché et le risque de crédit

Adapter la couverture aux profils non-linéaires du portefeuille

Modéliser les instruments et les facteurs de risque pour une gestion du risque optimisée

Interpréter les frontières entre trading book et banking book

Calculer les composantes de la FRTB

Différencier le modèle interne du modèle standard

Mesurer l’impact de la FRTB sur le niveau des Fonds Propres réglementaires

Mobiliser les ressources techniques et informatiques en anticipation des impacts de la FRTB

Maîtriser la logique de CSDR

Comprendre l'ensemble des points clés de ce règlement

Maîtriser la réalité des impacts de CSDR

Expliquer les différences économiques et opérationnelles entre dérivés fermes et optionnels, listés et OTC

Décrire les mécanismes d'exécution et de compensation des dérivés dans le trade workflow

Valoriser et utiliser un produit dérivé

Gérer les risques d'un portefeuille avec des produits dérivés

Comprendre l'organisation et le fonctionnement des marchés actions

Connaître les produits des marchés actions

Maîtriser les différentes stratégies de la gestion action

Identifier les risques pour pricer les dérivés Equity

Utiliser l'information donnée par les marchés dérivés dans un portefeuille

Calibrer une position en dérivés au sein d'une gestion globale de portefeuille

Sélectionner le produit dérivé optimal selon l'objectif

Adapter l'investissement avec les dérivés aux situations de marché

Gérer sa performance à l'aide des dérivés listés

Appliquer aux données de marché les principes financiers des produits indexés sur l'inflation

Valoriser les dérivés sur l'inflation

Couvrir les risques d'un swap indexé

Identifier les paramètres de gestion d'un portefeuille obligataire

Exposer les différences des principaux instruments (taux fixe, taux variable, indexés, dérivés) dans un portefeuille obligataire, et leurs avantages respectifs

Mettre en pratique les stratégies de gestion à travers des exercices

Décrire le marché et les acteurs des structurés de taux et leurs motivations respectives

Décomposer les principaux structurés dans le marché et calculer leurs prix

Enumérer les risques des produits structurés de taux

Décrire l'environnement du marché européen des obligations convertibles

Décomposer la valorisation d'une obligation avec options intégrées

Discuter les avantages et les inconvénients des obligations convertibles en gestion de portefeuille

Maîtriser les stratégies d'utilisation et l'intérêt pratique des ETF

Connaître le processus d'émission des ETF par les banques

Connaître la formation des prix de marché

Définir les contraintes juridique et règlementaire des OPCVM

Décrire les modalités de fonctionnement des OPCVM

Discerner les différentes techniques de gestion de portefeuilles d'investissement au sein des OPCVM

Lister les rôles et missions d'un Back Office OPC

Distinguer les différents modes de traitement Back Office des fonds

Réduire le risque opérationnel spécifique au traitement des OPC

Enumérer les différents types de produits structurés actions et leurs fonctions dans un portefeuille

Décomposer les produits structurés actions en dérivés vanilles

Identifier les paramètres de prix et leur impact suivant la nature du produit structuré

Maîtriser le processus de la sélection de fonds

Construction d'un portefeuille en multigestion

Comprendre les pratiques de la multigestion

Reconnaitre les spécificités de chaque type d'obligation, ses risques associés et ses paramètres de prix

Visualiser l'architecture du marché obligataire, ses acteurs et le fonctionnement des gérants

Valoriser les produits de taux en fonction des primes de risque de taux et de crédit

Participer au financement de l'économie réelle avec les nouveaux acteurs de référence des green bonds

Etablir l'éligibilité des actifs et la certiification des greens bonds

Expliquer le succès des green bonds grâce à l'impact de l'ISR et du RSE

Se familiariser avec les concepts clés des CAT Bonds

Comprendre les caractéristiques de ces produits

Appréhender les méthodes de valorisation utilisées

Connaître les développements à venir du marché

Traiter les points règlementaires les plus importants pour réussir l'examen

Expliquer l'organisation des marchés et les règles de passage d'ordre

S'entraîner sur des questions d'examen et se préparer efficacement

Expliquer comment les gérants générent des rendements avec l'épargne confiée

Définir les risques de manière cohérente et complète

Traduire les objectifs des clients en objectifs de gestion

Reconnaitre les méthodologies et les styles de gestion

Définir les contraintes juridique et règlementaire des OPCVM

Décrire les modalités de fonctionnement des OPCVM

Discerner les différentes techniques de gestion de portefeuilles d'investissement au sein des OPCVM

Expliquer les fondements du marché ISR actuel : acteurs, produits et clients

Appliquer un processus de gestion en phase avec l'ISR

Déchiffrer les enjeux et orientations de l'ISR

Décrire l'organisation et les services d'une société de gestion

Définir les caractéristiques des classes d'actifs pour une gestion efficiente des OPC

Résumer les principaux styles de gestion pratiqués aujourd'hui

Associer le cadre fiscal à la gestion financière en GSM

Sélectionner et pondérer les allocations de portefeuille dans un mandat de gestion

Améliorer la relation dans le cadre d'une conformité respectée

Identifier les rôles et responsabilités des acteurs impliqués dans la gestion privée

Expliquer les principales techniques d'ingénierie patrimoniale

Expliquer synthétiquement les supports d'investissement et les principes de la gestion sous mandat

Maîtriser les différentes étapes d'une analyse financière et les ressorts de la création de valeur

Comprendre les principales techniques d'évaluation d'une entreprise et de ses actions

Appréhender une recommandation d'investissement et un objectif de cours

Comprendre les cycles de performances des classes d’actifs

Connaître les techniques et modèles de construction de portefeuille

Comprendre le processus d’allocation stratégique et tactique

Appréhender la mesure de la performance et gestion du risque

Analyser un bilan simplifié

Identifier les points-clés de l’analyse pour une prise de décision rapide

Décrire les métiers et parties prenantes à l'analyse d'un dossier de crédit et son workflow

Comprendre la pertinence des indicateurs en maîtrisant leur construction

Savoir discriminer l'importance des principaux indicateurs économiques

Apprendre à se construire sa propre opinion

Comprendre et interpréter les états financiers d'une banque

Maîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l'analyse financière d'une banque

Maîtriser les vagues d'Elliot et le ratio de Fibonacci

Savoir analyser le RSI en toutes circonstances

Utiliser les bons paramètres pour déceler les signaux d'achat et de vente

Maîtriser les différentes approches et conceptions

Comprendre la dimension active de l'allocation stratégique

Analyser les approches quantitatives et bayésienne de l'allocation d'actifs stratégique

Calculer la performance d’un investissement et son risque

Comparer cette performance à un benchmark

Attribuer la performance aux principaux facteurs de gestion active

Présenter la performance selon les meilleures pratiques pour les mandats institutionnels et les OPCVM

Définir les mesures de risque et de performance des portefeuilles, ainsi que leurs avantages et inconvénients respectifs

Calculer ces mesures de risque sur un tableur Excel

Déterminer les facteurs de la performance

Situer l'environnement conjoncturel dans un cycle de moyen long terme

Identifier les différents cycles de performance par style de gestion

Mesurer la sensibilité d'un portefeuille pour mieux le couvrir

Reproduire les mécanismes de structuration de fond et la gestion d'une gamme d'OPC

Rédiger un argumentaire de vente clair et équilibré sur les OPC

Développer en pratique les techniques de mise en marché des produits financiers

Couvrir ou assurer son portefeuille avec les produits dérivés

Utiliser les dérivés pour optimiser ses performances en gestion des risques

Expliquer le fonctionnement des structurés

Répertorier et distinguer les techniques actives d'asset management

Définir un processus d'investissement

Améliorer sa discipine mentale pour une meilleure discipline de trading

Distinguer les enjeux particuliers et techniques utilisées par les acteurs du Private Equity

Décomposer le fonctionnement et calculer les performances des fonds de capital investissement

Dérouler le cycle de vie d'un investissement en Private Equity

Comprendre les stratégies alternatives

Eviter les pièges en sélection de fonds alternatifs

Savoir construire un portefeuille de fonds

Déchiffrer les techniques de gestion alternative utilisées pour produire de la performance absolue

Différencier les primes de risque pour mieux les monétiser

Lier typologie de risque et rentabilité par type de stratégie

Maîtriser le processus de la sélection de fonds

Construction d'un portefeuille en multigestion

Comprendre les pratiques de la multigestion

Comprendre les principes de calcul actuariel et les différents échéanciers de remboursement

Mai?triser les spécificités des courbes de taux et de leurs marchés

Identifier les produits dérivés

Maîtriser les vagues d'Elliot et le ratio de Fibonacci

Savoir analyser le RSI en toutes circonstances

Utiliser les bons paramètres pour déceler les signaux d'achat et de vente

Maîtriser les différentes étapes d'une analyse financière et les ressorts de la création de valeur

Comprendre les principales techniques d'évaluation d'une entreprise et de ses actions

Appréhender une recommandation d'investissement et un objectif de cours

Comprendre la pertinence des indicateurs en maîtrisant leur construction

Savoir discriminer l'importance des principaux indicateurs économiques

Apprendre à se construire sa propre opinion

Utiliser les différentes stratégies de trading et ses connaissances

Améliorer sa gestion de positions

Optimiser son market timing

Construire sa propre méthode d'analyse chartiste et technique

Comprendre et interpréter les états financiers d'une banque

Maîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l'analyse financière d'une banque

Maîtriser les différentes approches et conceptions

Comprendre la dimension active de l'allocation stratégique

Analyser les approches quantitatives et bayésienne de l'allocation d'actifs stratégique

Couvrir ou assurer son portefeuille avec les produits dérivés

Utiliser les dérivés pour optimiser ses performances en gestion des risques

Expliquer le fonctionnement des structurés

Calculer la performance d’un investissement et son risque

Comparer cette performance à un benchmark

Attribuer la performance aux principaux facteurs de gestion active

Présenter la performance selon les meilleures pratiques pour les mandats institutionnels et les OPCVM

Définir les mesures de risque et de performance des portefeuilles, ainsi que leurs avantages et inconvénients respectifs

Calculer ces mesures de risque sur un tableur Excel

Déterminer les facteurs de la performance

Situer l'environnement conjoncturel dans un cycle de moyen long terme

Identifier les différents cycles de performance par style de gestion

Mesurer la sensibilité d'un portefeuille pour mieux le couvrir

Comprendre les cycles de performances des classes d’actifs

Connaître les techniques et modèles de construction de portefeuille

Comprendre le processus d’allocation stratégique et tactique

Appréhender la mesure de la performance et gestion du risque

Expliquer comment les gérants générent des rendements avec l'épargne confiée

Définir les risques de manière cohérente et complète

Traduire les objectifs des clients en objectifs de gestion

Reconnaitre les méthodologies et les styles de gestion

Décrire le processus de gestion et les normes ISR

Intégrer et développer la démarche ISR en gestion

Résumer la législation française et européenne sur l'ISR, et les obligations imposées par les codes de transparence

Analyser un bilan simplifié

Identifier les points-clés de l’analyse pour une prise de décision rapide

Décrire les métiers et parties prenantes à l'analyse d'un dossier de crédit et son workflow

Analyser les sociétés non cotées et estimer l'impact de l'entrée de ce type de signature dans les portefeuilles

Préciser les spécificités techniques de l'analyse financière de ces entreprises

Evaluer les enjeux juridiques, financiers et de communication de ces entreprises pour la gestion d'actifs

Traiter les points règlementaires les plus importants pour réussir l'examen

Expliquer l'organisation des marchés et les règles de passage d'ordre

S'entraîner sur des questions d'examen et se préparer efficacement

Préciser le cadre économique et règlementaire du Risk Management dans le secteur financier.

Identifier les différentes sources de risque.

Expliquer les principaux modèles et indicateurs de risques usuels, les problèmes d’implémentation et d’estimation.

Appréhender l'impact de l'Union bancaire et de l'Union des marchés de capitaux sur la gouvernance et la liquidité des banques

Comprendre et mettre en oeuvre les nouvelles exigences de liquidité

Connaître les changements organisationnels et les impacts opérationnels liés à la mise en place de l'Union bancaire et au décret Sapin de novembre 2014

Comprendre le cadre législatif et règlementaire encadrant cette activité

Analyser les principales responsabilités opérationnelles des RCSI et les moyens à mettre en oeuvre pour y faire face

Appréhender la responsabilité juridique attachée à la fonction

Comprendre l’impact de MIF2 sur la fonction de distribution

Comprendre les interactions des règlementations Mif2, PRIIPS, DDA/IDD

Comprendre l’impact de la règlementation sur les métiers et les processus des sociétés de gestion

Améliorer la capacité des sociétés de gestion à vendre des fonds, des mandats, grâce à un bon niveau de contact, et un produit proposé adapté à la structure globale du bilan

Acquérir le vocabulaire fond de pension (passif)

Méthodologie technique

Lister les rôles et missions d'un Back Office OPC

Distinguer les différents modes de traitement Back Office des fonds

Réduire le risque opérationnel spécifique au traitement des OPC

Intégrer le rôle d'un Back Office Titres pour mieux en remplir les missions

Distinguer les différents mécanismes des filières nationales et internationales de compensation, règlement-livraison et conservation-dépositaire

Gérer le traitement administratif des Opérations Sur Titres

Inventorier l'ensemble des opérations de gestion de flux et de stock

Faciliter les relations avec le Front Office et la comptabilité

Repérer les opérations sensibles et identifier les points de vigilance

Décrire l'ensemble des acteurs et systèmes concernés par le Règlement / Livraison de titres

Réaliser une opération de Clearing national et international

Mettre en lumière les points de vigilance et les risques possibles dans les processus de Règlement / Livraison

Connaitre les différentes missions du dépositaire d’OPC

Appréhender les responsabilités du dépositaire d’OPC

Comprendre les interactions avec la société de gestion

Avoir une vision claire du rôle d'une CCP

Mieux appréhender la gestion des risques d'une CCP et d'un clearing member

Maîtriser les mécanismes et processus du cycle de vie des opérations de dérivés clearés à l'aide de schéma de flux opérationnels

Monter des opérations de cessions temporaires de titres dans différents environnements

Relever les points de vigilance, les risques et les cas particuliers

Calculer et gérer le collatéral sur les opérations de Repos

Appréhender les différents contrôles à mettre en place

Connaitre les actifs éligibles et les ratios de l’OPC

Comprendre les interactions entre les différents acteurs

Maîtriser les concepts de la protection des données personnelles

Comprendre les différents risques

Savoir mettre en place un dispositif

Couvrir les risques de taux en intégrant la corrélation et les composantes principales

Gérer le risque marché et le risque de crédit

Adapter la couverture aux profils non-linéaires du portefeuille

Modéliser les instruments et les facteurs de risque pour une gestion du risque optimisée

Connaître la typologie des OPC AIFM

Comprendre l'intérêt et les risques de ces supports à règles allégées

Maîtriser les contraintes d'accès à ces supports pour vos clients

Calculer la VaR suivant différentes méthodes

Evaluer les différences et les limites des principaux modèles

Calculer la VaR sur un portefeuille global, en intégrant l'optionnalité et la convexité

Traduire la règlementation MAR en obligations et processus opérationnels pour les établissements de crédits et financiers

Interpréter les objectifs et les conséquences exhaustives de la réglementation MAR

Détecter les principaux types d'abus de marchés

Mettre en place et évaluer un dispositif MAR

Traduire en pratique les obligations réglementaires et les concilier avec les pratiques commerciales

Mettre en oeuvre et contrôler les obligations et mesures issues de la MIF

Relever les points d'attention particuliers relatifs à la LCBFT

Développer la sensibilité au risque encouru par le système d'information

Connaitre l'organisation du système d'information

Maîtriser les dispositifs de sécurité d'un système d'information

Identifier l'articulation entre la PSSI, DMIA et PCA

Maîtriser le nouveau cadre réglementaire

Appréhender les zones de risques spécifiques aux styles de gestion

Comprendre les enjeux des fonctions de conformité et de déontologie

Mesurer le risque de crédit

Gérer le risque de Crédit

Interpréter une VaR Crédit, un rating et les implications réglementaires

Appliquer les modèles à la banque et à la gestion d'actifs

Mettre en œuvre les outils et process de contrôle interne encadrant la fonction Risques

Insister auprès des preneurs de risque sur le rôle et les missions de la fonction Risques

Mesurer les risques de marché, liquidité et contrepartie

Décrire la chaîne de valeurs du Middle Office Dérivés OTC

Décrire les méthodes de valorisation et la collatéralisation des opérations

Dérouler des exemples concrets de workflow

Evaluer les impacts liés à la nouvelle réglementation

Décrire les métiers de l'environnement post-marché

Lister les risques liés à ces activités

Mettre en oeuvre et anticiper les évolutions majeures et les nouveaux enjeux de contrôles internes des activités post-marché dans le cadre du renouveau règlementaire européen

Comprendre le circuit de distribution d'un OPC pour un asset manager

Maîtriser la passation d'un ordre OPC

Savoir analyser la valeur liquidative d'un OPC

Illustrer les mécanismes et utilisations de dérivés OTC complexes à l'aide d'exemples

Dérouler tous les processus Middle et Back Office des Dérivés OTC complexes

Visualiser les workflows avec un focus sur les points critiques

Calculer less besoins de collatéralisation des Dérivés OTC bilatéraux

Evaluer les impacts liés à la réglementation sur les Dérivés OTC complexes

Lister les rôles et missions d'un Back Office OPC

Distinguer les différents modes de traitement Back Office des fonds

Réduire le risque opérationnel spécifique au traitement des OPC

Intégrer le rôle d'un Back Office Titres pour mieux en remplir les missions

Distinguer les différents mécanismes des filières nationales et internationales de compensation, règlement-livraison et conservation-dépositaire

Gérer le traitement administratif des Opérations Sur Titres

Décrire l'ensemble des acteurs et systèmes concernés par le Règlement / Livraison de titres

Réaliser une opération de Clearing national et international

Mettre en lumière les points de vigilance et les risques possibles dans les processus de Règlement / Livraison

Inventorier l'ensemble des opérations de gestion de flux et de stock

Faciliter les relations avec le Front Office et la comptabilité

Repérer les opérations sensibles et identifier les points de vigilance

Cerner la réglementation juridique se rapportant aux OPC

Déterminer la valeur liquidative et en analyser les performances

Opérer le traitement comptable des instruments financiers simples, dérivés et spécifiques

Maîtriser la logique de CSDR

Comprendre l'ensemble des points clés de ce règlement

Maîtriser la réalité des impacts de CSDR

Connaitre les différentes missions du dépositaire d’OPC

Appréhender les responsabilités du dépositaire d’OPC

Comprendre les interactions avec la société de gestion

Décrire les réglementations européennes sur les produits dérivés, EMIR, MiFID 2 et la réglementation US (Dodd-Frank) sur les dérivés OTC

Compléter tous les champs d'application de ces réglementations sur les processus Middle Office

Formaliser les champs dans les systèmes : identifiants LEI, UTI, ISIN, affirmation et confirmation, réconciliation des positions, trade reporting, collatéralisation et clearing

Connaître les réglementations européennes sur les produits dérivés

Connaître les réglementations européennes sur les opérations de financement sur titres (repos et prêt-emprunt)

Comprendre les impacts réglementaires sur le Middle Office

Connaître la réglementation américaine : Le Dodd-Frank Act

Connaître les principales réglementations en Asie Pacifique sur les Dérivés OTC :

JFSA (Japon)

ASIC (Australie)

HKMA (Hong Kong)

MAS (Singapour)

Comprendre les impacts sur les processus Middle Office

Avoir une vision claire du rôle d'une CCP

Mieux appréhender la gestion des risques d'une CCP et d'un clearing member

Maîtriser les mécanismes et processus du cycle de vie des opérations de dérivés clearés à l'aide de schéma de flux opérationnels

Connaître l'environnement et les acteurs du secteur des services titres

Comprendre le rôle, les services offerts et l'organisation des fournisseurs de services titres

Appréhender l'importance de la gestion des risques pour le fournisseur et son client

Monter des opérations de cessions temporaires de titres dans différents environnements

Relever les points de vigilance, les risques et les cas particuliers

Calculer et gérer le collatéral sur les opérations de Repos

Expliquer les enjeux de la collatéralisation aujourd'hui et ses conséquences financières

Utiliser les systèmes de gestion du collatéral en lien avec les acteurs et processus particuliers

Optimiser la gestion du collatéral

Expliciter le contexte réglementaire des produits dérivés

Définir juridiquement les principes régissant les contrats et leur application

Négocier les conventions-cadre ISDA et FBF

Comprendre les attraits et les risques associés aux investissements dans des dettes non cotées finançant de l’immobilier

Comprendre les différents types de dettes, et connaître les points de vigilance qu’un investisseur ou un contrôleur des risques doit connaître

Comprendre les différents types de risque amont, c’est à dire les risques de l’immobilier en eux-mêmes

Savoir estimer la valeur des dettes non cotées

Identifier les risques inhérents à une opération de promotion immobilière

Adopter le point de vue du promoteur et celui du banquier

Appliquer les méthodes d'analyse financière adaptées à vos contreparties promoteurs

Calculer et interpréter les principaux ratios de modélisation financière

Sélectionnner les modes de financement adéquats par type d'opération

Reconnaître les méthodes d'analyse des actifs immobiliers par les banques

Contextualiser l'investissement immobilier dans son environnement juridique et fiscal

Expliquer les fondements du marché ISR actuel : acteurs, produits et clients

Appliquer un processus de gestion en phase avec l'ISR

Déchiffrer les enjeux et orientations de l'ISR

Décrire le processus de gestion et les normes ISR

Intégrer et développer la démarche ISR en gestion

Résumer la législation française et européenne sur l'ISR, et les obligations imposées par les codes de transparence

Participer au financement de l'économie réelle avec les nouveaux acteurs de référence des green bonds

Etablir l'éligibilité des actifs et la certiification des greens bonds

Expliquer le succès des green bonds grâce à l'impact de l'ISR et du RSE

S'approprier les règles d'imposition des revenus et plus-values

Etudier les règles de l'IFI (impôt sur la fortune imobilière)

Intégrer les principes fondamentaux d'optimisation fiscale dans votre conseil

Analyser les contraintes et profils des clients

Identifier les événements ou opérations impactant le calcul de l'impôt du contribuable (situation familiale, réductions d'impôt, etc.)

Examiner les modalités de détermination de la base imposable des différents revenus catégoriels (salaires, revenus fonciers, revenus financiers, plus-values de cessions de valeurs mobilières)

Déclarer les revenus de source étrangère

Examiner la fiscalité des revenus et des plus-values issus de placements financiers

Apprécier les choix fiscaux offerts pour conseiller son client

S'acquitter des obligations envers l'adminsitration fiscale (réglements périodiques, productions de fin d'année)

Examiner l'intérêt d'investir dans l'immmobilier locatif sous un régime de défiscalisation

Evaluer l'intérêt de recourir au démembrement de propriété

Envisager les avantages et inconvénients liés à la location meublée

Définir la notion de location meublée et ses implications pratiques

Analyser le régime fiscal des LMP et LMNP

Utiliser les régimes LMP/LMNP dans une optique d'optimisation fiscale

Déterminer l'étendue du patrimoine taxable

Evaluer les biens au regard de l'IFI

Identifier les principales difficultés rencontrées dans l'organisation du patrimoine pour mieux les prévenir

Adapter sa pratique professionnelle en intégrant les nouvelles pistes d'optimisation fiscale

Accompagner fiscalement les non-résidents qui ont des revenus ou réalisent des investissements en France

Maîtriser le régime d'imposition en France des revenus et du patrimoine

Comprendre l'impact des conventions fiscales et des derniers dispositifs « anti-délocalisation » sur la situation fiscale des non-résidents et expatriés

Appréhender l'éclatement du foyer fiscal

Envisager les aspects fiscaux du partage

Examiner la fiscalité des règlements patrimoniaux consécutifs au divorce

Déterminer les règles générales relatives à la déclaration de succession

Déterminer la masse taxable

Appliquer les abattements et le barème pour calculer les droits de succession

Procéder à l'articulation avec les règles civiles de liquidation

Appréhender la fiscalité des successions internationales

Intégrer l'incidence des conventions fiscales internationales

Optimiser sa succession

Organiser son suivi client dans le temps

Mener différents types d’entretien : patrimonial, découverte, restitution

Engager le client dans la solution la plus adéquate

Appliquer la méthodologie de l'approche patrimoniale globale (APG)

Etablir une synthèse sous la forme d'un rapport

Identifier les points à améliorer dans le respect des objectifs du clients

Suivre la stratégie définie avec le client

Appréhender l'environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale

Analyser et comprendre les besoins des clients : précaution, retraite, succession, projets personnels

Définir la stratégie adéquate

Déterminer les différents statuts du couple

Examiner les conséquences patrimoniales du couple

Envisager la transmission du patrimoine

Effectuer les bons choix d'optimisation en connaissant les différents schémas patrimoniaux possibles et leurs spécificités techniques

Identifier les situations à risques et les prévenir pour une approche dynamique du patrimoine

Exposer les raisonnements optimisants selon la clientèle suivie

Prendre conscience que les schémas d’optimisations fiscales comportent des risques juridiques et économiques.

Maîtriser les contraintes fiscales et juridiques attachées.

Permettre aux conseils d’accompagner leurs clients dans une démarche d’optimisation fiscale.