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Objectifs de la formation
- Comprendre le rôle du credit manager dans le processus d'amélioration de la performance financière de l'entreprise.
- Maîtriser les techniques de crédit management et savoir les utiliser à bon escient.
- Développer les compétences relationnelles nécessaires pour augmenter la valeur ajoutée du credit manager.
- Maîtriser les techniques de crédit management et savoir les utiliser à bon escient.
- Développer les compétences relationnelles nécessaires pour augmenter la valeur ajoutée du credit manager.
Remarques
Pourquoi suivre ce parcours certifiant ?
Le parcours certifiant Francis Lefebvre Formation atteste la maîtrise des concepts et techniques étudiés.
Il est obtenu à l'issue d'un examen écrit de 3 heures composé de quizz d'évaluation et de cas pratiques.
Le parcours certifiant Francis Lefebvre Formation atteste la maîtrise des concepts et techniques étudiés.
Il est obtenu à l'issue d'un examen écrit de 3 heures composé de quizz d'évaluation et de cas pratiques.
A qui s'adresse cette formation
Credit managers récemment nommés dans la fonction. toute personne souhaitant évoluer vers la fonction credit management.
Programme
SEQUENCE 1
Les enjeux du credit management
- Impact de la fonction credit management sur la performance financière de l'entreprise en matière de rentabilité et liquidité.
- Les principales causes de défaillance d'entreprises.
- Les objectifs du service crédit et les 2 indicateurs de performance essentiels.
La fonction de credit management dans l'entreprise
- Position et profil du credit manager.
- Positionnement et organisation du service crédit et recouvrement.
SEQUENCE 2
Définir et mettre en oeuvre une politique de prévention du risque client
- Les notions de risque, d'encours et de plafond de crédit.
- Définir une politique et mettre en place des procédures adéquates.
- Communiquer et impliquer les services commerciaux dans la gestion du poste clients.
- Comment sécuriser les transactions (moyens de paiement , garanties, conditions générales de vente…).
- Comment utiliser les informations internes pour évaluer le risque clients.
- Les différentes solutions externes pour maîtriser le risque clients (renseignement commercial, assurance crédit, cabinets de recouvrement…).
SEQUENCE 3
Analyser le risque clients et prendre une décision de crédit
- Apports de l'analyse financière.
- Prise en compte des critères qualitatifs, à caractère non financier.
- Utiliser à bon escient les scorings financiers : état de l'existant.
- Elaborer un système de cotation interne du risque clients (credit scoring).
- Créer des classes de risque : pourquoi et comment ?
- Définir une limite de crédit et des conditions de paiement.
- Le suivi des encours au quotidien : dépassement de limite de crédit, gestion et mise à jour des fiches de risque.
- Les tableaux de bord du service crédit : outils de pilotage et de reporting.
- Mise en place d'un système de management par objectifs.
SEQUENCE 4
Le recouvrement amiable des créances : la relance à l'amiable et la négociation avec le débiteur
- Le processus global de recouvrement : mise en place d'une procédure opérationnelle.
- Savoir adapter l'action aux différents types de clients (export , marchés publics , grands comptes….)
- La prérelance , pourquoi et comment
- La collaboration du service commercial
- La relance par courrier, courriel ou téléphone : quel usage pour quel cas de figure ?
- Le suivi des engagements et la gestion de l'agenda
- La visite domiciliaire : avantages et limites
- Actions consécutives à une visite infructueuse
- La clause de réserve de propriété
SEQUENCE 5
La gestion des impayés : le recouvrement judiciaire
- La mise en demeure.
- Le recours à des mesures conservatoires pour garantir la créance : sûretés judiciaires et saisies conservatoires.
- Les actions en paiement : injonction de payer, assignation en paiement, assignation en référé-provision, recouvrement de chèques impayés.
- Les actions en revendication ou en attribution judiciaire.
- Le cas particulier où le débiteur fait l'objet d'une procédure collective : sauvegarde, redressement ou liquidation judiciaire
Les différents spécialistes du recouvrement
- Les avocats.
- Les huissiers.
- Les sociétés de recouvrement amiable de créances.
Le credit management à l'export : sécuriser les transactions à l'international
- L'assurance crédit.
- Les garanties intra zone euro.
- Les garanties pour le « grand export ».
Les enjeux du credit management
- Impact de la fonction credit management sur la performance financière de l'entreprise en matière de rentabilité et liquidité.
- Les principales causes de défaillance d'entreprises.
- Les objectifs du service crédit et les 2 indicateurs de performance essentiels.
La fonction de credit management dans l'entreprise
- Position et profil du credit manager.
- Positionnement et organisation du service crédit et recouvrement.
SEQUENCE 2
Définir et mettre en oeuvre une politique de prévention du risque client
- Les notions de risque, d'encours et de plafond de crédit.
- Définir une politique et mettre en place des procédures adéquates.
- Communiquer et impliquer les services commerciaux dans la gestion du poste clients.
- Comment sécuriser les transactions (moyens de paiement , garanties, conditions générales de vente…).
- Comment utiliser les informations internes pour évaluer le risque clients.
- Les différentes solutions externes pour maîtriser le risque clients (renseignement commercial, assurance crédit, cabinets de recouvrement…).
SEQUENCE 3
Analyser le risque clients et prendre une décision de crédit
- Apports de l'analyse financière.
- Prise en compte des critères qualitatifs, à caractère non financier.
- Utiliser à bon escient les scorings financiers : état de l'existant.
- Elaborer un système de cotation interne du risque clients (credit scoring).
- Créer des classes de risque : pourquoi et comment ?
- Définir une limite de crédit et des conditions de paiement.
- Le suivi des encours au quotidien : dépassement de limite de crédit, gestion et mise à jour des fiches de risque.
- Les tableaux de bord du service crédit : outils de pilotage et de reporting.
- Mise en place d'un système de management par objectifs.
SEQUENCE 4
Le recouvrement amiable des créances : la relance à l'amiable et la négociation avec le débiteur
- Le processus global de recouvrement : mise en place d'une procédure opérationnelle.
- Savoir adapter l'action aux différents types de clients (export , marchés publics , grands comptes….)
- La prérelance , pourquoi et comment
- La collaboration du service commercial
- La relance par courrier, courriel ou téléphone : quel usage pour quel cas de figure ?
- Le suivi des engagements et la gestion de l'agenda
- La visite domiciliaire : avantages et limites
- Actions consécutives à une visite infructueuse
- La clause de réserve de propriété
SEQUENCE 5
La gestion des impayés : le recouvrement judiciaire
- La mise en demeure.
- Le recours à des mesures conservatoires pour garantir la créance : sûretés judiciaires et saisies conservatoires.
- Les actions en paiement : injonction de payer, assignation en paiement, assignation en référé-provision, recouvrement de chèques impayés.
- Les actions en revendication ou en attribution judiciaire.
- Le cas particulier où le débiteur fait l'objet d'une procédure collective : sauvegarde, redressement ou liquidation judiciaire
Les différents spécialistes du recouvrement
- Les avocats.
- Les huissiers.
- Les sociétés de recouvrement amiable de créances.
Le credit management à l'export : sécuriser les transactions à l'international
- L'assurance crédit.
- Les garanties intra zone euro.
- Les garanties pour le « grand export ».
